كثير منا يحجم عن الاستثمار في أسواق المال بسبب عدم الفهم الصحيح لمبدأ العائد على الاستثمار!
يقول العائد قليل جدا ولا فائدة منه
فهل هذا القول صحيح
وكيف تحسب العائد الصحيح على الاستثمار
وكيف تقارنه مع غيره من أدوات الاستثمار الأخرى
أسئلة مهمة جدا وتحتاج تركيز هات كوب شاي وركز معي
يقول العائد قليل جدا ولا فائدة منه
فهل هذا القول صحيح
وكيف تحسب العائد الصحيح على الاستثمار
وكيف تقارنه مع غيره من أدوات الاستثمار الأخرى
أسئلة مهمة جدا وتحتاج تركيز هات كوب شاي وركز معي
حتى يمكننا القول بأن عائد على استثمار معين #قليل، نحتاج إلى أمرين:
١- تحسب العائد بصورة سليمة
٢- تقارنه بالعائد على أنواع أخرى من الاستثمار محسوب بصورة سليمة أيضا
١- تحسب العائد بصورة سليمة
٢- تقارنه بالعائد على أنواع أخرى من الاستثمار محسوب بصورة سليمة أيضا
١-حساب العائد على استثمار الأسهم بصورة سليمة
نفترض أننا اشترينا سهم بـ ١٠٠$ في بداية العام
قامت الشركة بتوزيع أرباح بمقدار ١$ كل ربع سنوي يعني مجموع ٤$
وفي نهاية العام ارتفع سعر السهم إلى ١٠٥$
هنا العائد على الاستثمار شقين:
١- عائد توزيعات الأرباح
٢- زيادة سعر السهم (حال بيعه)
نفترض أننا اشترينا سهم بـ ١٠٠$ في بداية العام
قامت الشركة بتوزيع أرباح بمقدار ١$ كل ربع سنوي يعني مجموع ٤$
وفي نهاية العام ارتفع سعر السهم إلى ١٠٥$
هنا العائد على الاستثمار شقين:
١- عائد توزيعات الأرباح
٢- زيادة سعر السهم (حال بيعه)
١- عائد توزيعات الأرباح
نقوم بقسمة ٤ على ١٠٠ = ٤٪ عائد من التوزيعات
لو في السوق الأمريكي اخصم ٣٠٪ من الـ ٤$
٢- زيادة سعر السهم لو قمت بالبيع عند سعر ١٠٥
(١٠٠ - ١٠٥) / ١٠٠
يعني العائد الكلي= ٤٪ + ٥٪
مع الأخذ في الاعتبار أن هذا الربح هو عائد ساكن، دون أي مجهود بعد الشراء.
نقوم بقسمة ٤ على ١٠٠ = ٤٪ عائد من التوزيعات
لو في السوق الأمريكي اخصم ٣٠٪ من الـ ٤$
٢- زيادة سعر السهم لو قمت بالبيع عند سعر ١٠٥
(١٠٠ - ١٠٥) / ١٠٠
يعني العائد الكلي= ٤٪ + ٥٪
مع الأخذ في الاعتبار أن هذا الربح هو عائد ساكن، دون أي مجهود بعد الشراء.
هذا لو قمت ببيع السهم،
أما إذا قمت بالاحتفاظ به وإعادة استثمار الأرباح
ستبدأ في الحصول على العائد المركب، بمعنى لو افترضنا ثبات كل المعطيات، فإن أرباح الـ ١٠٠$ في السنة التالية ستكون أكبر من ٩٪
راجع هذا المقال لتتعرف على العائد المركب
أما إذا قمت بالاحتفاظ به وإعادة استثمار الأرباح
ستبدأ في الحصول على العائد المركب، بمعنى لو افترضنا ثبات كل المعطيات، فإن أرباح الـ ١٠٠$ في السنة التالية ستكون أكبر من ٩٪
راجع هذا المقال لتتعرف على العائد المركب
حتى نقوم بالمقارنة الآن سنضع الاختيارات الأخرى اللي ممكن تستثمر فيها بـ ١٠٠$
سأضرب بعض الأمثلة الحاضرة في ذهني، بإمكانك تضيف في التعليقات لنستكمل النقاش:
١- ودائع بنكية
٢- فوركس
٣- عمل تجارى
سأضرب بعض الأمثلة الحاضرة في ذهني، بإمكانك تضيف في التعليقات لنستكمل النقاش:
١- ودائع بنكية
٢- فوركس
٣- عمل تجارى
١-ودائع البنوك
والكلام هنا على الأرقام وليس الحكم الشرعي
هذا المنحنى لمعدلات الفائدة في السوق الأمريكي توضح أنها كانت دوما منخفضة تحت ال ٥٪ من ١٩٩٠ وحتى الآن، وما وراء ال ١٩٧٠
لم ترتفع الفائدة إلا في فترة ١٩٧٠ إلى ١٩٨٠
بالإضافة إلى أنها فقط توزيعات، ولا يوجد زيادة في رأس المال
والكلام هنا على الأرقام وليس الحكم الشرعي
هذا المنحنى لمعدلات الفائدة في السوق الأمريكي توضح أنها كانت دوما منخفضة تحت ال ٥٪ من ١٩٩٠ وحتى الآن، وما وراء ال ١٩٧٠
لم ترتفع الفائدة إلا في فترة ١٩٧٠ إلى ١٩٨٠
بالإضافة إلى أنها فقط توزيعات، ولا يوجد زيادة في رأس المال
٢- الفوركس أو تجارة العملات
لا يمكن الجزم بأرباح الفوركس على مدار سنة أو ١٠ سنوات كما نفعل في أسواق الأسهم
لكن الأكيد بخصوص الفوركس هو
-مخاطر أعلى بكثير من الأسهم
-تحتاج قدر لابأس به من المعرفةوالتدرب بخلاف الاستثمار في الصناديق
-تحتاج قدر من التفرغ لمتابعة الأحداث المؤثرة
راجع👇
لا يمكن الجزم بأرباح الفوركس على مدار سنة أو ١٠ سنوات كما نفعل في أسواق الأسهم
لكن الأكيد بخصوص الفوركس هو
-مخاطر أعلى بكثير من الأسهم
-تحتاج قدر لابأس به من المعرفةوالتدرب بخلاف الاستثمار في الصناديق
-تحتاج قدر من التفرغ لمتابعة الأحداث المؤثرة
راجع👇
٣-الأعمال التجارية
بمعنى أن تتاجر بأموالك في مشروع خاص
هنا الأرباح تختلف باختلاف نوع النشاط والقطاع، لكن تتفق كلها في:
-تحتاج رأس مال كبير للبدء بخلاف الأسهم تقدر تبدأ ب ١٠٠$
-تحتاج تفرغ كامل بخلاف الأسهم
-تحتاج صبر حتى تقدر تحصل على عائد إيجابي
-ممكن تخسر كل رأس المال
بمعنى أن تتاجر بأموالك في مشروع خاص
هنا الأرباح تختلف باختلاف نوع النشاط والقطاع، لكن تتفق كلها في:
-تحتاج رأس مال كبير للبدء بخلاف الأسهم تقدر تبدأ ب ١٠٠$
-تحتاج تفرغ كامل بخلاف الأسهم
-تحتاج صبر حتى تقدر تحصل على عائد إيجابي
-ممكن تخسر كل رأس المال
الخلاصة
-لا يمكنك أن تتوقع أن استثمار الأسهم سيجعلك غنيا أو مستغنيا عن العمل في عشية وضحاها.
-الاستثمار في الأسهم (على ما فيه من مخاطر) إلا أنه أقل من مخاطر الاستثمارات الأخرى
-العائد فيه على المدى الطويل أكبر وأضمن من العوائد في أنواع الأصول الأخرى
لو عندك رأي مخالف أتمنى نناقشه
-لا يمكنك أن تتوقع أن استثمار الأسهم سيجعلك غنيا أو مستغنيا عن العمل في عشية وضحاها.
-الاستثمار في الأسهم (على ما فيه من مخاطر) إلا أنه أقل من مخاطر الاستثمارات الأخرى
-العائد فيه على المدى الطويل أكبر وأضمن من العوائد في أنواع الأصول الأخرى
لو عندك رأي مخالف أتمنى نناقشه
جاري تحميل الاقتراحات...