🟢هل لديك تعاملات مع البنوك 🏦أو تعمل في القطاع المالي والمصرفي ؟
في هذا #الثريد الجديد سوف أشرح لك مؤشرات الأداء الرئيسية في الصناعة المصرفية يجب أن يعرفها كل متخصص في إدارة المشاريع المالية والإدارية وكل من لديه تعاملات مع البنوك.
#البنوك
#التمويل_العقاري
في هذا #الثريد الجديد سوف أشرح لك مؤشرات الأداء الرئيسية في الصناعة المصرفية يجب أن يعرفها كل متخصص في إدارة المشاريع المالية والإدارية وكل من لديه تعاملات مع البنوك.
#البنوك
#التمويل_العقاري
1️⃣ صافي هامش الفائدة (NIM):
NIM هو مقياس ربحية البنك:يمثل الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع.عادة ما تريد البنوك قيمة NIM عالية ، مما يعني أنها تكسب من القروض أكثر مما تدفع فائدة للمودعين.
NIM هو مقياس ربحية البنك:يمثل الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع.عادة ما تريد البنوك قيمة NIM عالية ، مما يعني أنها تكسب من القروض أكثر مما تدفع فائدة للمودعين.
2️⃣ الأصول/القروض غير العاملة (NPAs):
القروض المتعثرة هي قروض متعثرة أو قريبة من التخلف عن السداد.تشير نسبة القروض المتعثرة المرتفعة إلى أن البنك يتحمل الكثير من المخاطر وقد يواجه صعوبة في تحصيل القروض المستحقة. تعد نسبة القروض المتعثرة المنخفضة مؤشرًا على الممارسات الجيدة.
القروض المتعثرة هي قروض متعثرة أو قريبة من التخلف عن السداد.تشير نسبة القروض المتعثرة المرتفعة إلى أن البنك يتحمل الكثير من المخاطر وقد يواجه صعوبة في تحصيل القروض المستحقة. تعد نسبة القروض المتعثرة المنخفضة مؤشرًا على الممارسات الجيدة.
3️⃣ العائد على الأصول (ROA):
يقيس العائد على الأصول (ROA) مقدار الربح الذي يكسبه البنك فيما يتعلق بأصوله. وهو مؤشر جيد على كفاءة البنك وربحيته. البنوك ذات العائد على الأصول المرتفع تعتبر فعالة ومربحة.
يقيس العائد على الأصول (ROA) مقدار الربح الذي يكسبه البنك فيما يتعلق بأصوله. وهو مؤشر جيد على كفاءة البنك وربحيته. البنوك ذات العائد على الأصول المرتفع تعتبر فعالة ومربحة.
4️⃣ العائد على حقوق الملكية (ROE):
يقيس العائد على حقوق الملكية مقدار الربح الذي يكسبه البنك فيما يتعلق بحقوق المساهمين. وهو مؤشر جيد على قدرة البنك على تحقيق عوائد لمساهميه. البنوك ذات العائد على حقوق الملكية المرتفع تعتبر فعالة ومربحة.
يقيس العائد على حقوق الملكية مقدار الربح الذي يكسبه البنك فيما يتعلق بحقوق المساهمين. وهو مؤشر جيد على قدرة البنك على تحقيق عوائد لمساهميه. البنوك ذات العائد على حقوق الملكية المرتفع تعتبر فعالة ومربحة.
5️⃣ نسبة الكفاءة:
يقيس معدل الكفاءة قدرة البنك على تحقيق إيرادات مقارنة بمصاريف التشغيل. تعتبر البنوك ذات نسبة الكفاءة المنخفضة ذات كفاءة ، حيث أنها تحقق المزيد من الإيرادات لكل ريال يتم إنفاقه على العمليات.
يقيس معدل الكفاءة قدرة البنك على تحقيق إيرادات مقارنة بمصاريف التشغيل. تعتبر البنوك ذات نسبة الكفاءة المنخفضة ذات كفاءة ، حيث أنها تحقق المزيد من الإيرادات لكل ريال يتم إنفاقه على العمليات.
6️⃣ نسبة القرض إلى الودائع (LDR):
يقيس LDR مقدار القروض التي قام البنك بمقارنتها مع ودائعه. قد تتعرض البنوك ذات LDR المرتفع لمخاطر كبيرة ، في حين أن البنوك التي لديها LDR منخفضة قد لا تستخدم ودائعها بكامل طاقتها.
يقيس LDR مقدار القروض التي قام البنك بمقارنتها مع ودائعه. قد تتعرض البنوك ذات LDR المرتفع لمخاطر كبيرة ، في حين أن البنوك التي لديها LDR منخفضة قد لا تستخدم ودائعها بكامل طاقتها.
7️⃣نسبة كفاية رأس المال (CAR):
CAR هو مقياس لقدرة البنك على امتصاص الخسائر.يقارن رأس مال البنك بأصوله المرجحة بالمخاطر.تشير نسبة كفاية رأس المال المرتفعة إلى أن البنك يتمتع برأس مال جيد ويمكنه استيعاب الخسائر ، بينما يشير معدل كفاية رأس المال المنخفض إلى أن البنك معرض لخطر الفشل.
CAR هو مقياس لقدرة البنك على امتصاص الخسائر.يقارن رأس مال البنك بأصوله المرجحة بالمخاطر.تشير نسبة كفاية رأس المال المرتفعة إلى أن البنك يتمتع برأس مال جيد ويمكنه استيعاب الخسائر ، بينما يشير معدل كفاية رأس المال المنخفض إلى أن البنك معرض لخطر الفشل.
8️⃣ نسب السيولة:
تقيس نسب السيولة قدرة البنك على الوفاء بالالتزامات المالية قصيرة الأجل. البنوك ذات نسبة السيولة العالية لديها ما يكفي من النقد والنقد المعادل للوفاء بالتزاماتها.
تقيس نسب السيولة قدرة البنك على الوفاء بالالتزامات المالية قصيرة الأجل. البنوك ذات نسبة السيولة العالية لديها ما يكفي من النقد والنقد المعادل للوفاء بالتزاماتها.
9️⃣ إرضاء العميل:
يقيس رضا العملاء قدرة البنك على تلبية احتياجات وتوقعات العملاء.من المرجح أن تحتفظ البنوك التي تتمتع بدرجة عالية من رضا العملاء بالزبائن وجذب عملاء جدد.
يقيس رضا العملاء قدرة البنك على تلبية احتياجات وتوقعات العملاء.من المرجح أن تحتفظ البنوك التي تتمتع بدرجة عالية من رضا العملاء بالزبائن وجذب عملاء جدد.
1️⃣0️⃣ مصاريف التشغيل:
تقيس مصاريف التشغيل مصاريف البنك المتعلقة بعملياته.البنوك ذات نفقات التشغيل المنخفضة أكثر كفاءة وربحية من البنوك ذات النفقات التشغيلية المرتفعة.
تقيس مصاريف التشغيل مصاريف البنك المتعلقة بعملياته.البنوك ذات نفقات التشغيل المنخفضة أكثر كفاءة وربحية من البنوك ذات النفقات التشغيلية المرتفعة.
🟢 🟢إذا استفدت من المعلومات أعلاه شاركها .
@rattibha
@rattibha
جاري تحميل الاقتراحات...