إحدى أفضل الاستراتيجيات التي تساعد على الاستثمار في الأسهم بمخاطر منخفضة هي استراتيجية توسيط التكلفة DCA.
تساعد هذه الاستراتيجية على الحد من أثر تذبذب السوق على محفظة المستثمر.
ما هي هذه الاستراتيجية؟
ما هي إيجابياتها؟
سوف نتحدث عنها بالتفصيل في هذه السلسلة من التغريدات.
تساعد هذه الاستراتيجية على الحد من أثر تذبذب السوق على محفظة المستثمر.
ما هي هذه الاستراتيجية؟
ما هي إيجابياتها؟
سوف نتحدث عنها بالتفصيل في هذه السلسلة من التغريدات.
1️⃣
توسيط التكلفة هي ببساطة استراتيجية تهدف إلى تقليل المخاطرة الناتجة عن تقلب أسعار أسواق الأسهم عند الاستثمار و شراء الأسهم.
فبدلا من أن تقوم بدفع كامل المبلغ دفعة واحدة لشراء السهم، تقوم بتقسيم المبلغ على دفعات و تقوم باستثمارها بشكل منفصل على فترات زمنية متباعدة.
توسيط التكلفة هي ببساطة استراتيجية تهدف إلى تقليل المخاطرة الناتجة عن تقلب أسعار أسواق الأسهم عند الاستثمار و شراء الأسهم.
فبدلا من أن تقوم بدفع كامل المبلغ دفعة واحدة لشراء السهم، تقوم بتقسيم المبلغ على دفعات و تقوم باستثمارها بشكل منفصل على فترات زمنية متباعدة.
2️⃣
من أكثر المخاطر التي تواجه المستثمرين في سوق الأسهم هي انخفاض سعر السهم لمستويات لم تكن تتوقعها قبل شراء السهم، وهي طبيعة حال أسواق الأسهم في تقلبها.
من خلال الشراء على دفعات يمكنك من تقليل خطر انخفاض سعر السهم عن طريق محاولة خفض متوسط التكلفة الإجمالية للاستثمار.
من أكثر المخاطر التي تواجه المستثمرين في سوق الأسهم هي انخفاض سعر السهم لمستويات لم تكن تتوقعها قبل شراء السهم، وهي طبيعة حال أسواق الأسهم في تقلبها.
من خلال الشراء على دفعات يمكنك من تقليل خطر انخفاض سعر السهم عن طريق محاولة خفض متوسط التكلفة الإجمالية للاستثمار.
3️⃣
مثال:
افترض تمتلك مبلغ 200,000$ و تريد أن تستثمرها في سهم شركة معينة.
يمكنك استثمار هذا المبلغ على 8 دفعات مقسمة على 8 أسابيع و كل دفعة تساوي 25,000$.
الجدول في الصورة يوضح القر في محصلة الاساتثمار بين الاستثمار على دفعات و استثمار كامل المبلغ دفعة واحدة.
مثال:
افترض تمتلك مبلغ 200,000$ و تريد أن تستثمرها في سهم شركة معينة.
يمكنك استثمار هذا المبلغ على 8 دفعات مقسمة على 8 أسابيع و كل دفعة تساوي 25,000$.
الجدول في الصورة يوضح القر في محصلة الاساتثمار بين الاستثمار على دفعات و استثمار كامل المبلغ دفعة واحدة.
4️⃣
إجمالي المبلغ الذي تم دفعه 200,000$.
عدد الأسهم التي تم شراؤها في حال تم دفع المبلغ بالكامل دفعة وحدة 2,353 سهم
في حين لو تم تقسيم المبلغ و شراء السهم على دفعات في هذه الحالة ستقوم بشراء 2,437 سهم.
بفارق قدره 84 سهم عن الطريقة الأولى قيمتها 6,888$ بمتوسط سعري قدره 82$.
إجمالي المبلغ الذي تم دفعه 200,000$.
عدد الأسهم التي تم شراؤها في حال تم دفع المبلغ بالكامل دفعة وحدة 2,353 سهم
في حين لو تم تقسيم المبلغ و شراء السهم على دفعات في هذه الحالة ستقوم بشراء 2,437 سهم.
بفارق قدره 84 سهم عن الطريقة الأولى قيمتها 6,888$ بمتوسط سعري قدره 82$.
5️⃣
إيجابيات استراتيجية توسيط التكلفة:
- تقليل المخاطرة:
يمكنك تقليل المخاطرة عن طريق تجنب الشراء دفعة واحدة.
حيث قد يكون السوق مقبل على تصحيح أو انهيار فبذلك تضمن أقل خسارة و احتمالية عوائد عالية بحيث تقوم بالشراء وقت الانخفاض حيث أنه لا يمكنك التنبؤ بالانهيارات قبل حدوثها.
إيجابيات استراتيجية توسيط التكلفة:
- تقليل المخاطرة:
يمكنك تقليل المخاطرة عن طريق تجنب الشراء دفعة واحدة.
حيث قد يكون السوق مقبل على تصحيح أو انهيار فبذلك تضمن أقل خسارة و احتمالية عوائد عالية بحيث تقوم بالشراء وقت الانخفاض حيث أنه لا يمكنك التنبؤ بالانهيارات قبل حدوثها.
5️⃣
- تكلفة شراء أقل:
شراء الأسهم أوقات انخفاض السوق يجعلك تتملك السهم بسعر و تكلفة أقل.
- تجاوز تأثير الانهيارات:
الشراء بدفعات منتظمة و بشكل دوري يساعدك على تخفيف أثر انخفاض قيمة محفظتك على المدى الطويل.
- تكلفة شراء أقل:
شراء الأسهم أوقات انخفاض السوق يجعلك تتملك السهم بسعر و تكلفة أقل.
- تجاوز تأثير الانهيارات:
الشراء بدفعات منتظمة و بشكل دوري يساعدك على تخفيف أثر انخفاض قيمة محفظتك على المدى الطويل.
6️⃣
- الانضباط في الادخار:
الاستثمار في الأسهم بشكل دوري عن طريق اقتطاع مبلغ ثابت من دخلك يساعدك على الانضباط في الادخار.
و ذلك عن طريق الالتزام بإيداع المبلغ المطلوب في المحفظة الاستثمارية.
- الانضباط في الادخار:
الاستثمار في الأسهم بشكل دوري عن طريق اقتطاع مبلغ ثابت من دخلك يساعدك على الانضباط في الادخار.
و ذلك عن طريق الالتزام بإيداع المبلغ المطلوب في المحفظة الاستثمارية.
7️⃣
- السيطرة على مشاعر الطمع:
الانضباط بالاستثمار بشكل دوري و بمبلغ محدد مسبقاً يجعلك تصب تركيزك على هذه المهمة و تجنب الاستثمار العاطفي.
بحيث تتجنب القيام باتخاذ قرار البيع/الشراء بمبلغ مقتطع دفعة واحدة فقط لأن هناك خبر/إشاعة وهو الأمر الذي قد يؤدي لخسارتك مبالغ كبيرة.
- السيطرة على مشاعر الطمع:
الانضباط بالاستثمار بشكل دوري و بمبلغ محدد مسبقاً يجعلك تصب تركيزك على هذه المهمة و تجنب الاستثمار العاطفي.
بحيث تتجنب القيام باتخاذ قرار البيع/الشراء بمبلغ مقتطع دفعة واحدة فقط لأن هناك خبر/إشاعة وهو الأمر الذي قد يؤدي لخسارتك مبالغ كبيرة.
8️⃣
أخيراً، هذه واحدة من استراتيجيات الاستثمار المستخدمة على نطاق واسع و لها إيجابياتها و سلبياتها و لا تضمن لك الربح أو عدم الخسارة و لكنها تعتبر بداية جيدة للمبتدئين للتقليل من المخاطرة، و لكل شخص استراتيجية الاستثمار التي تناسب أهدافه.
أخيراً، هذه واحدة من استراتيجيات الاستثمار المستخدمة على نطاق واسع و لها إيجابياتها و سلبياتها و لا تضمن لك الربح أو عدم الخسارة و لكنها تعتبر بداية جيدة للمبتدئين للتقليل من المخاطرة، و لكل شخص استراتيجية الاستثمار التي تناسب أهدافه.
جاري تحميل الاقتراحات...