وصل معدل التضخم في المملكة إلى 2.3% خلال الشهر الماضي والذي جاء أعلى من التوقعات.
يؤثر التضخم بشكل مباشر على عوائد الاستثمار الحقيقية.
فكلما ارتفع التضخم انخفضت العوائد الحقيقية.
في هذه السلسلة استعرض 4 عوامل قد تساعدك على إدارة المخاطر وتعزيز عوائدك عند ارتفاع التضخم.
يؤثر التضخم بشكل مباشر على عوائد الاستثمار الحقيقية.
فكلما ارتفع التضخم انخفضت العوائد الحقيقية.
في هذه السلسلة استعرض 4 عوامل قد تساعدك على إدارة المخاطر وتعزيز عوائدك عند ارتفاع التضخم.
1/
• الاستعداد للتضخم
إحدى الاستراتيجيات التي قد تساعدك كمستثمر عند ارتفاع معدلات التضخم هو البحث عن شركات يمكنها تمرير التكاليف الإضافية للمستهلك النهائي و كذلك تستفيد من ارتفاع الأسعار.
تمتلك في العادة هذه الشركات:
1. علامة تجارية قوية
2. هوامش ربح مرتفعة
3. قوة تسعيرية
• الاستعداد للتضخم
إحدى الاستراتيجيات التي قد تساعدك كمستثمر عند ارتفاع معدلات التضخم هو البحث عن شركات يمكنها تمرير التكاليف الإضافية للمستهلك النهائي و كذلك تستفيد من ارتفاع الأسعار.
تمتلك في العادة هذه الشركات:
1. علامة تجارية قوية
2. هوامش ربح مرتفعة
3. قوة تسعيرية
2/
الصورة المرفقة توضح مدى حساسية كل قطاع من القطاعات لتأثير التضخم.
كلما تحرك القطاع إلى الأعلى لجهة اليمين كان ذلك أفضل.
يعني ذلك أن القطاع في الغالب سيكون أداءه أعلى من المتوسط عند ارتفاع التضخم.
أفضل القطاعات أداءً عند توقع معدلات تضخم عالية:
- الطاقة
- البنوك
الصورة المرفقة توضح مدى حساسية كل قطاع من القطاعات لتأثير التضخم.
كلما تحرك القطاع إلى الأعلى لجهة اليمين كان ذلك أفضل.
يعني ذلك أن القطاع في الغالب سيكون أداءه أعلى من المتوسط عند ارتفاع التضخم.
أفضل القطاعات أداءً عند توقع معدلات تضخم عالية:
- الطاقة
- البنوك
3/
• ابحث عن شركات تمتلك أساسيات مالية قوية
التضخم يؤثر على العوائد الحقيقية بشكل سلبي.
لذلك من الجيد أن تبحث عن شركات تملك أساسيات مالية قوية.
من مؤشرات الأداء المهمة للأداء المالي و التي تساعد على تحقيق عوائد جيدة للمساهمين هو وجود نمو في كلا من:
- الأرباح
- الإيرادات
• ابحث عن شركات تمتلك أساسيات مالية قوية
التضخم يؤثر على العوائد الحقيقية بشكل سلبي.
لذلك من الجيد أن تبحث عن شركات تملك أساسيات مالية قوية.
من مؤشرات الأداء المهمة للأداء المالي و التي تساعد على تحقيق عوائد جيدة للمساهمين هو وجود نمو في كلا من:
- الأرباح
- الإيرادات
4/
أفضل الشركات أداء هي التي شهدت أعلى نمو في الإيرادات والأرباح.
في دراسة للأداء المالي لمدة 15 عام تضمنت 2,258 شركة.
الشركات التي سجلت أفضل أداء في الإيرادات و الأرباح حققت عائد 200% أعلى من متوسط عائد الشركات الأخرى في المجموعة.
أفضل الشركات أداء هي التي شهدت أعلى نمو في الإيرادات والأرباح.
في دراسة للأداء المالي لمدة 15 عام تضمنت 2,258 شركة.
الشركات التي سجلت أفضل أداء في الإيرادات و الأرباح حققت عائد 200% أعلى من متوسط عائد الشركات الأخرى في المجموعة.
5/
كانت هذه إجمالي عوائد الشركات عندما تم تقسيمها إلى 5 مجموعات بناء على العائد:
أعلى مجموعة: 19%
المجموعة الوسطى: 8.5%
أقل مجموعة: -1%
لذلك عملية اختيار الأسهم عملية معقدة و ليست بالبساطة التي يتوقعها البعض.
*المجموعات مقسمة إلى أخماس و تم أخذ الأعلى، الأدنى و الأوسط.
كانت هذه إجمالي عوائد الشركات عندما تم تقسيمها إلى 5 مجموعات بناء على العائد:
أعلى مجموعة: 19%
المجموعة الوسطى: 8.5%
أقل مجموعة: -1%
لذلك عملية اختيار الأسهم عملية معقدة و ليست بالبساطة التي يتوقعها البعض.
*المجموعات مقسمة إلى أخماس و تم أخذ الأعلى، الأدنى و الأوسط.
6/
• ركز على المدى الطويل
العلاقة بين احتمالية الربح و طول المدة الزمنية علاقة طردية عند الاستثمار في الأسهم.
فكلما زاد المدى الزمني لك كمستثمر زادت احتمالية تحقيقك للأرباح.
الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل يساعد على إدارة المخاطر بشكل أفضل من المدى القصير.
• ركز على المدى الطويل
العلاقة بين احتمالية الربح و طول المدة الزمنية علاقة طردية عند الاستثمار في الأسهم.
فكلما زاد المدى الزمني لك كمستثمر زادت احتمالية تحقيقك للأرباح.
الاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل يساعد على إدارة المخاطر بشكل أفضل من المدى القصير.
7/
بناءً على العوائد التاريخية لمؤشر S&P500 على مدى 148 سنة فإن احتمالية الخسارة تنخفض حسب النسب التالية بعد فترات زمنية مختلفة:
سنة: 30.9%
3 سنوات: 22.1%
5 سنوات: 19.5%
10 سنوات: 11.5%
20 سنة: 0.1%
احتمالية الربح بعد 10 سنوات ترتفع إلى 88.5%.
بناءً على العوائد التاريخية لمؤشر S&P500 على مدى 148 سنة فإن احتمالية الخسارة تنخفض حسب النسب التالية بعد فترات زمنية مختلفة:
سنة: 30.9%
3 سنوات: 22.1%
5 سنوات: 19.5%
10 سنوات: 11.5%
20 سنة: 0.1%
احتمالية الربح بعد 10 سنوات ترتفع إلى 88.5%.
8/
• تجنب الأخطاء الشائعة عند الاستثمار.
وعيك بالأخطاء الاستثمارية الشائعة قد يساعدك لتجنب الكثير من المخاطر.
مما قد يساعدك على تجنب الكثير من الخسائر.
لذلك من الحكمة أن تتجنب التركيز على العوامل التي تقع خارج دائرة تحكمك ولا يمكنك التنبؤ بها مثل حركة السوق ومعدل التضخم.
• تجنب الأخطاء الشائعة عند الاستثمار.
وعيك بالأخطاء الاستثمارية الشائعة قد يساعدك لتجنب الكثير من المخاطر.
مما قد يساعدك على تجنب الكثير من الخسائر.
لذلك من الحكمة أن تتجنب التركيز على العوامل التي تقع خارج دائرة تحكمك ولا يمكنك التنبؤ بها مثل حركة السوق ومعدل التضخم.
9/
في استبيان للمستثمرين من @smartasset لسؤالهم عن أكثر الأخطاء شيوعاً عند الاستثمار كانت هذه من أبرز 3 أخطاء:
محاولة توقيت السوق: 42.5%
عدم التنويع/التركيز العالي: 26.0%
عدم إعادة موازنة المحفظة: 7.5%
*النسبة تمثل نسبة المستثمرين الذين اتفقوا على أن هذا هو أكثر خطأ شيوعاً.
في استبيان للمستثمرين من @smartasset لسؤالهم عن أكثر الأخطاء شيوعاً عند الاستثمار كانت هذه من أبرز 3 أخطاء:
محاولة توقيت السوق: 42.5%
عدم التنويع/التركيز العالي: 26.0%
عدم إعادة موازنة المحفظة: 7.5%
*النسبة تمثل نسبة المستثمرين الذين اتفقوا على أن هذا هو أكثر خطأ شيوعاً.
10/
أخيراً، بناء على البيانات التاريخية للأسواق هذه الاستراتيجيات قد تساعدك على خفض المخاطر خلال أوقات ارتفاع معدلات التضخم.
التركيز على العوامل التي تقع ضمن دائرة تحكمك سوف يساعدك على بناء ثقة أعلى عند الاستثمار وخفض المخاطر قدر الإمكان.
شكراً للقراءة!
أخيراً، بناء على البيانات التاريخية للأسواق هذه الاستراتيجيات قد تساعدك على خفض المخاطر خلال أوقات ارتفاع معدلات التضخم.
التركيز على العوامل التي تقع ضمن دائرة تحكمك سوف يساعدك على بناء ثقة أعلى عند الاستثمار وخفض المخاطر قدر الإمكان.
شكراً للقراءة!
جاري تحميل الاقتراحات...