كثيرا ما يتكرر علينا مصطلح غسيل الاموال
ما هو غسيل الاموال وماذا يقصد به ؟
هذا ما سنتحدث عنه في موضوعنا لليوم
#IC_Insights
ما هو غسيل الاموال وماذا يقصد به ؟
هذا ما سنتحدث عنه في موضوعنا لليوم
#IC_Insights
مصطلح غسيل الأموال مصطلح حديث شاع استخدامه بكثرة بعد أحداث 11 سبتمبر 2001م في الولايات المتحدة الأمريكية واقترن هذا المصطلح بحملة مكافحة الإرهاب ،ويعتقد ان ظهور مصطلح غسيل ويقابلها باللغة الأنجليزية كلمة "Laundering"قد ظهرت في الولايات المتحدة الأمريكية في السبعينيات
ويُعرف غسيل الاموال بانه ( كل عملية تحول دون معرفة مصدر وحركة النقود بحيث يمكن استخدامها في النشاط الاقتصادي غير المشروع بدون خشية من أي عقوبة جنائية أو مدنية أو قانونية)
يعتقد ان الأموال التي يتم غسلها سنوياً تتراوح ما بين ترليون الى تريليون ونصف ترليون دولار معظمها في الدول الصناعية وتشكل ما يقارب 2 -5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي
وهناك أماكن يمكن اعتبارها ملاذا آمناً لغسيل الأموال كالدول التي لا تضع قيوداً على إدخال وإخراج الأموال وفيها قطاع مصرفي متطور والبلدان التي تعطي حوافز للمستثمرين
وتتميز بالاستقرار السياسي اغلبها تكون جزر كانت تحت سيطرة دول استعمارية
وتتميز بالاستقرار السياسي اغلبها تكون جزر كانت تحت سيطرة دول استعمارية
ان غسل الأموال عملية تتبع عادة ثلاث مراحل للإفراج النهائي عن الأموال المغسولة في النظام القانوني المالي.
وهي كالتالي :
-الإيداع (بعد الأموال عن الارتباط المباشر مع الجريمة)
-التمويه (التستر على المسار لتضليل الملاحقة)
-الادماج (إتاحة الاموال للاستخدام من مصدر يبدو أنه مشروع)
وهي كالتالي :
-الإيداع (بعد الأموال عن الارتباط المباشر مع الجريمة)
-التمويه (التستر على المسار لتضليل الملاحقة)
-الادماج (إتاحة الاموال للاستخدام من مصدر يبدو أنه مشروع)
وتسبب عمليات غسيل الأموال آثارً اقتصادية واجتماعية وسياسية تؤثر على مكونات الاقتصاد الدولي والمحلي كاقتصاد الظل و التستر التجاري مما ينتج عنه تراجع النمو الاقتصادي، إضافة إلى ما تسببه من ارتفاع معدلات التضخم الذي ينتج عنه ارتفاع مستويات الأسعار.
جاري تحميل الاقتراحات...