#ثريد_فريق_التمويل
موضوعنا لهذا الاسبوع عن احد طرق تمويل الشركات الناشئة والصغيرة (منصات التمويل الجماعي).
موضوعنا لهذا الاسبوع عن احد طرق تمويل الشركات الناشئة والصغيرة (منصات التمويل الجماعي).
الحصول على التمويل بالنسبة للشركات الناشئة يعتبر موضوع صعب حيث ان اغلب البنوك ترفض اقراض هذا النوع من الشركات لمخاطرها العالية وهنا ياتي دور منصات التمويل الجماعي في مساعدة هذه الشركات على النمو والحصول على تمويل، حيث تعتبر هذه المنصات حلقة وصل بين المستثمرين واصحاب الشركات.
التمويل الجماعي 💵
ينقسم التمويل الجماعي الى عدة اقسام وهي
1️⃣ التمويل بالدين Debt financing
2️⃣ التمويل بالملكية Equity financing
3️⃣ التمويل بالتبرع Donation financing
4️⃣ التمويل بنظام المكافأة Reward financing
في المملكة لدينا اول اثنين فقط وبنركز في هذا الثريد عليها.
ينقسم التمويل الجماعي الى عدة اقسام وهي
1️⃣ التمويل بالدين Debt financing
2️⃣ التمويل بالملكية Equity financing
3️⃣ التمويل بالتبرع Donation financing
4️⃣ التمويل بنظام المكافأة Reward financing
في المملكة لدينا اول اثنين فقط وبنركز في هذا الثريد عليها.
نبدا بالتمويل الجماعي بالدين: وهو عبارة عن عملية اقراض الشركة من قبل مجموعة من المستثمرين مقابل حصولهم على فائدة مقابل هذا القرض.
بكل بساطة المنصات تطرح فرص لتمويل الشركات بالدين ويمكن للشخص ان يمول هذه الفرصة.
بكل بساطة المنصات تطرح فرص لتمويل الشركات بالدين ويمكن للشخص ان يمول هذه الفرصة.
الجهة المرخصة والمشرعة لمنصات التمويل الجماعي بالدين هي البنك المركزي السعودي 🏦
بالنسبة للجانب الشرعي، العديد من المنصات ذكرت ان هذه العملية متوافقة مع الشريعة وان لديهم لجان شرعية لهذا الموضوع.
منصات التمويل الجماعي بالدين في المملكة 👇🏻
1- منافع
2- ليندو
3- فرص
4- رقمية
5- تعميد
6- سهلة
7- يوليند
8-Funding Souq
1- منافع
2- ليندو
3- فرص
4- رقمية
5- تعميد
6- سهلة
7- يوليند
8-Funding Souq
كيف تربح منصات التمويل الجماعي بالدين 🤔
تاخذ المنصة نسبة على مبلغ الفائدة (الربح) على كل مستثمر تتراوح بين 10% الى 20% من اجمالي الربح.
وايضا هناك رسوم إدارية على اجمالي مبلغ التمويل تتراوح بين 1% الى 3%.
تاخذ المنصة نسبة على مبلغ الفائدة (الربح) على كل مستثمر تتراوح بين 10% الى 20% من اجمالي الربح.
وايضا هناك رسوم إدارية على اجمالي مبلغ التمويل تتراوح بين 1% الى 3%.
صورة توضح معايير المخاطر لدى بعض المنصات من الاقل مخاطرة (A) الى الاكثر مخاطرة (D).
كل فرصة تطرح على المنصات يتم تحديدها في اي من الفئات الموجودة في الصورة.
كل فرصة تطرح على المنصات يتم تحديدها في اي من الفئات الموجودة في الصورة.
الان ناتي للتمويل الجماعي بالملكية: وهو تمويل المستثمر للشركة مقابل تملكه حصة من راس مال الشركة، حيث يصبح المستثمر مساهما في الشركة ويحق له الحصول على توزيعات ارباح والمشاركة في التصويت في قرارات الجمعية.
ومن مميزات بعض الفرص المطروحة في هذه المنصات عن طريق التمويل الجماعي بالملكية، ان من الممكن ان يتم الاستحواذ على الشركة من قبل شركة اخرى او مستثمر مما يزيد من تقييم الشركة ويربح المستثمرين.
ومن الممكن ايضا ان يتم طرح الشركة في سوق الاسهم وبالتاكيد قيمتها ستكون اعلى من القيمة التي دفعها المستثمر. في السنوات القادمة متوقع طرح عدد من الشركات المطروحة في هذه المنصات في سوق الاسهم (نمو).
لكن بالتاكيد هناك سلبيات لهذه الشركات منها احتمالية افلاس الشركة.
لكن بالتاكيد هناك سلبيات لهذه الشركات منها احتمالية افلاس الشركة.
الجهة المرخصة والمشرعة لمنصات التمويل الجماعي بالملكية في المملكة هي هيئة السوق المالية 🏢
منصات التمويل الجماعي بالملكية في المملكة 👇🏻
1- سكوبير
2- منافع
3- فالكم للخدمات المالية
4- افاق المالية
1- سكوبير
2- منافع
3- فالكم للخدمات المالية
4- افاق المالية
5- بذور التكافل للتمويل
6- إمكان
7- مكيال المالية
8- أصول وبخيت الاستثمارية
ملاحظ تكرار بعض اسماء المنصات في كل من التمويل الجماعي بالدين والتمويل بالملكية، وهذا بسبب ان بعض المنصات تقدم الخدمتين معاً.
6- إمكان
7- مكيال المالية
8- أصول وبخيت الاستثمارية
ملاحظ تكرار بعض اسماء المنصات في كل من التمويل الجماعي بالدين والتمويل بالملكية، وهذا بسبب ان بعض المنصات تقدم الخدمتين معاً.
من اهم الشركات التي تم طرحها من خلال منصات التمويل الجماعي بالملكية:
١- سيركليز (سوكبير)
٢- شاورما كنج (منافع)
٣- العقيلات (سوكبير)
٤- الدليل التعليمي (افاق)
١- سيركليز (سوكبير)
٢- شاورما كنج (منافع)
٣- العقيلات (سوكبير)
٤- الدليل التعليمي (افاق)
ماذا عن عملية التقييم في هذه المنصات 🤔 البعض يرى مبالغة في تقييم الشركات المطروحة.
في لقاء مع مسؤولين في سوكبير ذكرو انهم يعتمدون في عملية التقييم على مقيم خارجي معتمد. ايضا ذكرت المنصة انه يتم عمل فحص نافي للجهالة للشركة من قبل المنصة، وتقريبا هذه العملية تنطبق على اغلب المنصات
في لقاء مع مسؤولين في سوكبير ذكرو انهم يعتمدون في عملية التقييم على مقيم خارجي معتمد. ايضا ذكرت المنصة انه يتم عمل فحص نافي للجهالة للشركة من قبل المنصة، وتقريبا هذه العملية تنطبق على اغلب المنصات
حد التمويل في كل فرصة في منصات التمويل بالملكية:
حد التمويل في الجولة الواحدة لكل شركة هو 5 مليون ريال لكل جولة.
حد التمويل في الجولة الواحدة لكل شركة هو 5 مليون ريال لكل جولة.
بالنسبة للمستثمرين فالحد كالاتي:
هيئة سوق المال تسمح لمنصات التمويل الجماعي بالسماح للافراد بالاستثمار بحد ادنى (الف ريال) وحد اعلى (20 الف ريال) في الفرصة الواحدة و 100 الف ريال في السنة الكاملة لجميع الفرص.
وفي حالة المستثمرين المتخصصين، يمكنهم الاستثمار بدون حد اعلى في الفرصة
هيئة سوق المال تسمح لمنصات التمويل الجماعي بالسماح للافراد بالاستثمار بحد ادنى (الف ريال) وحد اعلى (20 الف ريال) في الفرصة الواحدة و 100 الف ريال في السنة الكاملة لجميع الفرص.
وفي حالة المستثمرين المتخصصين، يمكنهم الاستثمار بدون حد اعلى في الفرصة
كيف تربح منصات التمويل الجماعي بالملكية 🤔
تاخذ منصات التمويل الجماعي نسبة من متحصلات الطرح تتراوح بين 10% و 15%.
تاخذ منصات التمويل الجماعي نسبة من متحصلات الطرح تتراوح بين 10% و 15%.
اقتراحات المتابعة:
حلقة سوالف بزنس مع الشريك المؤسس لـ ليندو
podcasts.apple.com
حلقة سوالف بزنس مع المؤسس لـ منافع
podcasts.apple.com
حلقة سوالف بزنس مع الشريك المؤسس لـ ليندو
podcasts.apple.com
حلقة سوالف بزنس مع المؤسس لـ منافع
podcasts.apple.com
ختاما نتمنى أن نكون وفقنا في طرح محتوى مثري وانتظرونا في مواضيعنا القادمة.
لا تنسون تسوون
لايك 👍
متابعة ✅
نشر 👥
الكتابة: محمد المطيري
التصميم: عبدالرحمن الزهراني
لا تنسون تسوون
لايك 👍
متابعة ✅
نشر 👥
الكتابة: محمد المطيري
التصميم: عبدالرحمن الزهراني
جاري تحميل الاقتراحات...