من أسهل الطرق للاستثمار في الأسهم لغير المتخصصين و أقلها مخاطرة هو الاستثمار عن طريق صناديق المؤشرات المتداولة ETFs.
ماهي الـETFs؟
ماهي أنواعها؟
لماذا نستثمر بها؟
كيف تختار الصندوق المناسب؟
في هذا الثريد سأقوم بالحديث عن صناديق المؤشرات المتداولة و الإجابة على هذه الأسئلة.
ماهي الـETFs؟
ماهي أنواعها؟
لماذا نستثمر بها؟
كيف تختار الصندوق المناسب؟
في هذا الثريد سأقوم بالحديث عن صناديق المؤشرات المتداولة و الإجابة على هذه الأسئلة.
ما هي صناديق المؤشرات المتداولة؟
هي صناديق متداولة تمنحك القدرة على شراء مؤشر كامل، قطاع أو سلعة من خلال ورقة مالية واحدة (مثل السهم) لنوع محدد من الأصول.
تكون وحدات هذه الصناديق متداولة في السوق مثل الأسهم تمامًا حيث يمكنك شراءها و بيعها في أي وقت خلال ساعات التداول الرسمية.
هي صناديق متداولة تمنحك القدرة على شراء مؤشر كامل، قطاع أو سلعة من خلال ورقة مالية واحدة (مثل السهم) لنوع محدد من الأصول.
تكون وحدات هذه الصناديق متداولة في السوق مثل الأسهم تمامًا حيث يمكنك شراءها و بيعها في أي وقت خلال ساعات التداول الرسمية.
الصناديق المتداولة يمكن تصميمها لتتبع حركة أنواع مختلفة من الأصول بداية من السلع مثل النفط إلى صناديق تتبع مؤشر/قطاع أسهم في صندوق واحد.
كذلك يوجد صناديق متداولة تقوم بالاستثمار بناء على استراتيجية محددة.
مثل الاستثمار في اسهم القيمة او اسهم النمو.
كذلك يوجد صناديق متداولة تقوم بالاستثمار بناء على استراتيجية محددة.
مثل الاستثمار في اسهم القيمة او اسهم النمو.
أنواع الصناديق حسب أنواع الأصول:
- صناديق المؤشرات: تقوم بتتبع حركة مؤشر عام مثل مؤشر MT 30 للسوق السعودي أو مؤشر S&P500
- صناديق العملات: صناديق تستثمر في العملات المختلف.
- صناديق السندات: تستثمر في الصكوك/السندات.
- صناديق السلع: تستثمر في السلع مثل النفط.
- صناديق المؤشرات: تقوم بتتبع حركة مؤشر عام مثل مؤشر MT 30 للسوق السعودي أو مؤشر S&P500
- صناديق العملات: صناديق تستثمر في العملات المختلف.
- صناديق السندات: تستثمر في الصكوك/السندات.
- صناديق السلع: تستثمر في السلع مثل النفط.
أنواع الصناديق حسب استراتيجية الاستثمار:
- صناديق القطاعات: صناديق تقوم بالاستثمار في قطاع محدد مثل قطاع التكنولوجيا.
- صناديق معكوسة: تتحرك في اتجاه معاكس لاتجاه المؤشر للاستفادة من النزول (شورت).
- صناديق النمو: تستثمر في أسهم النمو
- صناديق القيمة: تستثمر في أسهم القيمة.
- صناديق القطاعات: صناديق تقوم بالاستثمار في قطاع محدد مثل قطاع التكنولوجيا.
- صناديق معكوسة: تتحرك في اتجاه معاكس لاتجاه المؤشر للاستفادة من النزول (شورت).
- صناديق النمو: تستثمر في أسهم النمو
- صناديق القيمة: تستثمر في أسهم القيمة.
تختلف كذلك صناديق المؤشرات المتداولة من حيث طريقة الإدارة و تنقسم إلى قسمين:
- صناديق ساكنة: و تتم ادارة هذه الصناديق بطريقة ساكنة في محاولة لمطابقة حركة المؤشر بأكثر قدر من الامكان.
- صناديق نشطة: و تتم ادارتها بطريقة نشطة لمحاولة التفوق على أداء المؤشر.
- صناديق ساكنة: و تتم ادارة هذه الصناديق بطريقة ساكنة في محاولة لمطابقة حركة المؤشر بأكثر قدر من الامكان.
- صناديق نشطة: و تتم ادارتها بطريقة نشطة لمحاولة التفوق على أداء المؤشر.
إيجابيات و سلبيات الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة:
✅ المرونة، حيث يمكنك بيع و شراء الصندوق في أي وقت
✅ الوصول لعدد أكبر من الأسهم في قطاعات مختلفة برأس مال قليل
✅ التقليل من المخاطر عن طريق التنويع
✅ الاستثمار في أصول بديلة مثل السلع و المعادن
✅ المرونة، حيث يمكنك بيع و شراء الصندوق في أي وقت
✅ الوصول لعدد أكبر من الأسهم في قطاعات مختلفة برأس مال قليل
✅ التقليل من المخاطر عن طريق التنويع
✅ الاستثمار في أصول بديلة مثل السلع و المعادن
❌ الرسوم العالية لبعض الصناديق
❌ أخطاء تتبع المؤشر Tracking Error
❌ صناديق القطاعات قد ترفع المخاطر لأنها تحد من التنويع و تزيد من التركيز
❌ أخطاء تتبع المؤشر Tracking Error
❌ صناديق القطاعات قد ترفع المخاطر لأنها تحد من التنويع و تزيد من التركيز
كيفية اختيار الصناديق؟
هناك اكثر من ٧٦٠٠ صندوق مؤشر متداول في العالم، و هو عدد كبير، لتسهيل عملية اختيار الصندوق، من المهم أخذ العوامل التالية في الاعتبار:
١- كمية الأصول: عند البحث يجب أن تتأكد من كمية الأصول التي يملكها الصندوق، على أقل تقدير يجب أن تكون ٢٠$ مليون.
هناك اكثر من ٧٦٠٠ صندوق مؤشر متداول في العالم، و هو عدد كبير، لتسهيل عملية اختيار الصندوق، من المهم أخذ العوامل التالية في الاعتبار:
١- كمية الأصول: عند البحث يجب أن تتأكد من كمية الأصول التي يملكها الصندوق، على أقل تقدير يجب أن تكون ٢٠$ مليون.
٢- أحجام التداول: بشكل عام كل ما ارتفعت أحجام التداول كلما ارتفعت السيولة و انخفص المدى السعري بين العرض و الطلب.
٣- الأصول المملوكة: من الأمور التي يجب النظر لها هو نوع الأصل أو المؤشر، إذا كنت تبحث عن التنويع فمن الأفضل الشراء في صندوق يتتبع مؤشر واسع.
٣- الأصول المملوكة: من الأمور التي يجب النظر لها هو نوع الأصل أو المؤشر، إذا كنت تبحث عن التنويع فمن الأفضل الشراء في صندوق يتتبع مؤشر واسع.
٤- الانحراف عن المؤشر: إذا تساوت جميع العوامل بين صندوقين، يجب أن تنظر لدرجة تطابق حركة الصندوق مع المؤشر، كلما انخفض الانحراف عن المؤشر كان ذلك أفضل.
أمثلة لبعض الصناديق المتداولة في السوق الأمريكي:
$SPY يتتبع مؤشر S&P500
$QQQ يتتبع مؤشر NASDAQ 100
$VUG لأسهم النمو
$VTV لأسهم القيمة
$VWO صندوق للأسواق الناشئة
أمثلة على صناديق متداولة في السوق السعودي:
٩٤٠٠ — صندوق فالكم لأكبر ٣٠ شركة
٩٤٠١ — صندوق فالكم للبتروكيماويات
$SPY يتتبع مؤشر S&P500
$QQQ يتتبع مؤشر NASDAQ 100
$VUG لأسهم النمو
$VTV لأسهم القيمة
$VWO صندوق للأسواق الناشئة
أمثلة على صناديق متداولة في السوق السعودي:
٩٤٠٠ — صندوق فالكم لأكبر ٣٠ شركة
٩٤٠١ — صندوق فالكم للبتروكيماويات
أخيرًا، صناديق المؤشرات المتداولة هي أحد الطرق الممتازة و السهلة للاستثمار في الأسهم و تناسب أغلب الناس و خصوصًا الأشخاص الغير متفرغين لتحليل الشركات لمتابعة السوق و الشركات.
يمكن كذلك الاستثمار في قطاعات أو مؤشرات محددة حسب أهداف الشخص و استراتيجيته في الاستثمار.
يمكن كذلك الاستثمار في قطاعات أو مؤشرات محددة حسب أهداف الشخص و استراتيجيته في الاستثمار.
اذا كنت مهتم بتعلم الاستثمار في الأسهم عن طريق صناديق المؤشرات المتداولة.
هذا كتاب قمت بكتابته مخصص لتعليمك الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة من الألف للياء.
الكتاب كتب بلغة مبسطة و يمكن لجميع الأشخاص بمختلف مستويات المعرفة فهم محتوياته و تطبيقها.
saeedaj.com
هذا كتاب قمت بكتابته مخصص لتعليمك الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة من الألف للياء.
الكتاب كتب بلغة مبسطة و يمكن لجميع الأشخاص بمختلف مستويات المعرفة فهم محتوياته و تطبيقها.
saeedaj.com
جاري تحميل الاقتراحات...