رتبها

📚 الدرس ٢٦
بالرغم بأيماني بأن اغلب المستثمرين سيكونو بحال افضل اذا استثمرو في ايثيريوم لكن رأيت الكثير من المستخدمين الجدد يطرحون أسئلة حول استثمارات في عملة مختلفة عن بغرض المربح الاكبر. لذلك هذا الدرس سيكون مفيد لمن اراد الاستثمار في موشر لعدة عملات بغرض موازنة المخاطرة.

مؤشر DeFi Pulse
- ما هو مؤشر DeFi Pulse؟
- ما هو #DeFi؟
- كيف يعمل؟
- من يدير الموشر؟
- من يتحكم في الأصول؟
دعونا نلقي نظرة في هذا الموضوع🧵

ما هو DeFi؟ 🤔
التمويل اللامركزي ، أو #DeFi ، هو نظام كبير يتضمن بروتوكولات لتطبيقات مالية مبنية بشكل أساسي على #Ethereum . حيث تضخمت هذه الصناعة من مليار دولار في الربع الأول من عام 2020 إلى 85 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2020. و الان الرقم اكبر بكثير

تعتمد DeFi بالكامل على بروتوكولات و منطق برمجة، مما يسمح بأتمتة النشاط المالي من غير الحاجة الى توثيق او تصريح للاستخدام. فيلغي DeFi الحاجة إلى الكيانات المركزية للعمل كوسطاء، مما يسهل الوصول إلى النظام المالي لاي احد.

DeFi هو واسع ومعقد ومتزايد
يسمح DeFi للبروتوكولات بتوافق عالي وقابلية تبادل السيولة بشكل اكثر مرونة من إلى النظام المالي التقليدي، مما أدى إلى نمو هائل في حجم البروتوكولات وعددها ولكن أيضًا تحديات اكبر لكل بروتوكول لاثبات مكانه في هذا العالم اللامركزي

اختيار الفائزين سيكون صعب خصوصا على المستثمر قليل المعرفة بالتطورات و التعقيدات لهذا العالم. فهو يحتاج الوقت البحث والخبرة اللازمة لمواكبة تطورات النظام عموما. ايضا يمكن أن تصبح إدارة السيولة للمستثمر وإعادة موازنة باهظة الثمن وغير فعالة فيمكن أن تكون البروتوكولات شديدة التقلب.

لذلك مؤشر DeFi Pulse او DPI هو خيار اسهل للتعرض لهذه البروتوكولات. فمؤشر DeFi Pulse هو مؤشر مرجح للقيمة السوقية للبروتوكولات ككل و يوفر التعرض لـ 15 من أفضل بروتوكولات التمويل اللامركزي.

فلا حاجة لاختيار البروتوكول الناجح. حيث يوفر DPI تعرضًا متنوعًا مستهدفًا لسلة من بروتوكولات DeFi الاكثر جدارة بتكلفة منخفضة و طريقة سهلة: فتتم إعادة التوازن الاستثماري بشكل اوتوماتيكي لتلغي الحاجة إلى تنفيذ العديد من عمليات البيع والشراء و التي قد تكون مكلفة في غالب الوقت.

يتم ادارة المؤشر بواسطة @SetProtocol بشكل الي ليتم تتجنب بروتوكولات الأداء الضعيف. فهناك معايير صارمة و يجب أن يتجاوز البروتوكول قائمة من المعايير عالية الجودة ليتم اظافتة للمؤشر. حيث يتم وضع عملة الاصل اللامركزي في المؤشر خلال عقد ذكي، و حسب وزنها بشكل دوري.

لذلك يتم إعادة الموازنة للمؤشر على أساس شهري للتأكد من أن $DPI يحتفظ بالعملات التي تتبع منهجية التدقيق. ومع وزن القيمة السوقية المناسب. و يتم الاحتفاظ بالعملات الأساسية التي يدعمها DPI داخل خزنة موثقة بعقد ذكي، والذي لا يمكن الوصول إليه بواسطة المستثمر نفسه.

فيحق فقط للفرد أو المؤسسة التي تمتلك رمز DPI الوصول إلى الأموال الأساسية في الخزنة. . و يمكن للمستثمر استرداد جميع الأصول الأساسية في أي وقت شاء

و ليتم اختيار للعملات للتضمين في $DPI يجب أن تكون العملة متاحًا على #Ethereum. ايضا يجب أن يكون من الممكن التنبؤ بأداء البروتوكول وسياسة العملة بشكل عام خلال السنوات الخمس المقبلة.

ايضا يجب أن يكون ما لا يقل عن 5٪ من معروض العملة متداولاً لمدة خمس سنوات و يجب ألا تضر سياسة العملة المالية بالمستثمرين طولين الامد. فيجب ان يكون البروتوكول معروف أو منتج مفيد. و يجب أن يكون للبروتوكول استخدام كبير ويجب أن يكون قد تم إطلاقه قبل 180 يومًا على الأقل.

يجب أن يكون يوفر البروتوكول معايير امان عالية للمستثمر و قد تمت مراجعته للحصول على أفضل ممارسات الأمان. يجب أن يعمل البروتوكول لفترة كافية لخلق توافق مع النظام ككل مجتمع #DeFi.

كيفية شراء مؤشر DPI ؟
يتم ذلك من خلال:
موقع المؤشر نفسة @tokensets
منصة لا مركزية @Uniswap
منصة مركزية @binance

لك ايضا مؤشرات مماثلة لـ DPI؟
مؤشر MVI
- تركز على الألعاب و #NFTs بروتوكولات الترفيه
مؤشر BED
- تتضمن عملات اساسية بالتساوي: $ BTC ، $ ETH ، $ DPI
مؤشر اقتصاد البيانات $DATA