كيف اختار الصندوق الاستثماري المناسب ؟
صناديق الاستثمار احد افضل الادوات الاستثمارية للحصول على تنويع جيد و لا يحتاج منك الى خبرة او وقت في ادارة الاستثمار او المتابعة اليومية.
بتكلم عن النقاط المهمة عند اختيارك بين صناديق الاستثمار المناسبة و بذكر بعض المواقع تساعدك في البحث
صناديق الاستثمار احد افضل الادوات الاستثمارية للحصول على تنويع جيد و لا يحتاج منك الى خبرة او وقت في ادارة الاستثمار او المتابعة اليومية.
بتكلم عن النقاط المهمة عند اختيارك بين صناديق الاستثمار المناسبة و بذكر بعض المواقع تساعدك في البحث
حدد هدفك
هل تستهدف قطاع محدد ؟ او سوق محدد ؟ او تنويع شامل ؟ او عجبك مدير المحفظة ؟ او تبحث عن صندوق يوزع عوائد ؟
لكل صندوق مميزات معينة و اهداف مختلفة.
لازم تحدد شو راح يضيف الصندوق الى محفظتك الحالية
نذكر بعض الامثلة 👇
هل تستهدف قطاع محدد ؟ او سوق محدد ؟ او تنويع شامل ؟ او عجبك مدير المحفظة ؟ او تبحث عن صندوق يوزع عوائد ؟
لكل صندوق مميزات معينة و اهداف مختلفة.
لازم تحدد شو راح يضيف الصندوق الى محفظتك الحالية
نذكر بعض الامثلة 👇
-تحب قطاع امن المعلومات او الرعاية الصحية لكن ما عندك خبرة في شركات هالقطاع، تستثمر في صندوق يغطي هذا القطاع.
-تقدر تضيف السندات لمحفظتك بمبلغ صغير عن طريق صندوق سندات.
-مثلا تحب تستثمر في السوق الياباني، فتشتري صندوق اسهم يابانية.
-مثلا عجبتك استراتيجية و تفكير مدير الصندوق
-تقدر تضيف السندات لمحفظتك بمبلغ صغير عن طريق صندوق سندات.
-مثلا تحب تستثمر في السوق الياباني، فتشتري صندوق اسهم يابانية.
-مثلا عجبتك استراتيجية و تفكير مدير الصندوق
هل الصندوق نشط ام خامل ؟ active or passive fund
مدير الصندوق النشط يحاول اختيار عدد محدود من الاسهم للتفوق على السوق او القطاع. لكن تكون الرسوم الادارية اعلى. الاداء يعتمد بشكل كبير على مهارة مدير الصندوق. يعتبر خيار جيد للاستثمارات المتخصصة مثل الاسهم الصغيرة او في قطاع واحد فقط
مدير الصندوق النشط يحاول اختيار عدد محدود من الاسهم للتفوق على السوق او القطاع. لكن تكون الرسوم الادارية اعلى. الاداء يعتمد بشكل كبير على مهارة مدير الصندوق. يعتبر خيار جيد للاستثمارات المتخصصة مثل الاسهم الصغيرة او في قطاع واحد فقط
الصندوق الخامل لا يحاول التفوق على السوق بل يتبع المؤشر. غالبا يكون عدد الاسهم فيه كبير و يعطي تنويع جيد. يعتبر اقل مخاطرة من الصندوق النشط و رسومه الادارية اقل. مناسب للمبتدئين للاستثمار في السوق كامل و الحصول على اداء نفس المؤشر، مثل صندوق SPY للسوق الامريكي يتبع مؤشر s&p500
الاداء:
اذا حقق الصندوق اداء قوي في سنة واحدة لا يعني ذلك انه مناسب للاستثمار. دائما انظر الى اداء اخر ٥ سنوات و قارنه بالصناديق المشابه و بأداء السوق لنفس الفترة. انظر الى الاداء في فترات ارتفاع و هبوط السوق لتأخذ فكرة عن المخاطر و التقلبات
اذا حقق الصندوق اداء قوي في سنة واحدة لا يعني ذلك انه مناسب للاستثمار. دائما انظر الى اداء اخر ٥ سنوات و قارنه بالصناديق المشابه و بأداء السوق لنفس الفترة. انظر الى الاداء في فترات ارتفاع و هبوط السوق لتأخذ فكرة عن المخاطر و التقلبات
انظر الى مجموع الرسوم الكلي total expense ratio. هناك ما يسمى بالmanagememt fees بالاضافة الى admin fees في بعض الصناديق. احسب كذلك رسوم الاشتراك و التحويل subscription fees.
قارن مجموع الرسوم بالاداء المتوقع خلال كم سنة.
لا تريد ان تدخل استثمار يعطيك ٤% ربح متوقع و تدفع ٣% رسوم
قارن مجموع الرسوم بالاداء المتوقع خلال كم سنة.
لا تريد ان تدخل استثمار يعطيك ٤% ربح متوقع و تدفع ٣% رسوم
كيف ابدا استثمر في صناديق الاستثمار ؟
اذا كان الصندوق مدرج في السوق، ما يسمى بال ETF, تستطيع شراءه عن طريق منصات التداول في الاسواق العالمية.
اما اذا كان غير مدرج، تستطيع التواصل مع قسم ادارة الاستثمار و الثروات في البنك ليساعدوك في ذلك.
اذا كان الصندوق مدرج في السوق، ما يسمى بال ETF, تستطيع شراءه عن طريق منصات التداول في الاسواق العالمية.
اما اذا كان غير مدرج، تستطيع التواصل مع قسم ادارة الاستثمار و الثروات في البنك ليساعدوك في ذلك.
مواقع تفيدك:
etfdb.com
تستطيع من خلاله البحث عن الصناديق المدرجة ETF و مميزاتها و المقارنة بينها
morningstar.co.uk
يحتوي على كثير من المعلومات عن صناديق الاستثمار مثل الاداء السابق، الاستثمارات الموجودة، توزيع القطاعات و الرسوم الادارية و غيرها من المعلومات
etfdb.com
تستطيع من خلاله البحث عن الصناديق المدرجة ETF و مميزاتها و المقارنة بينها
morningstar.co.uk
يحتوي على كثير من المعلومات عن صناديق الاستثمار مثل الاداء السابق، الاستثمارات الموجودة، توزيع القطاعات و الرسوم الادارية و غيرها من المعلومات
نصيحة اخيرة:
شخصيا انا افضل عدم الاعتماد على صندوق واحد بل توزيع الاستثمار بين اكثر من صندوق للمحافظة على التنويع بين الاسواق و القطاعات و انواع الاصول.
بعض البنوك توفر محافظ متكاملة و جاهزة مكونة من العديد من الصناديق و تناسب المستثمرين من ناحية مستويات المخاطر المختلفة
شخصيا انا افضل عدم الاعتماد على صندوق واحد بل توزيع الاستثمار بين اكثر من صندوق للمحافظة على التنويع بين الاسواق و القطاعات و انواع الاصول.
بعض البنوك توفر محافظ متكاملة و جاهزة مكونة من العديد من الصناديق و تناسب المستثمرين من ناحية مستويات المخاطر المختلفة
جاري تحميل الاقتراحات...