أنا لست مستشار مالي ولكني مستثمر ومهتم ومتابع لأسواق المال..
راح أعطيك خطوات بسيطة.. كيف تبدأ تستثمر في سوق الأسهم
راح أعطيك خطوات بسيطة.. كيف تبدأ تستثمر في سوق الأسهم
١- في حال كنت تفضّل المضاربة (تشتري سهم وتبيعه خلال فترة وجيزة عند ارتفاع السعر)
فيجب عليك أن تتعلم قراءة المؤشرات والتحليل الفني
علماً أن المضاربة ذات مخاطر عالية ولا ينصح بها إلا للمختصين
فيجب عليك أن تتعلم قراءة المؤشرات والتحليل الفني
علماً أن المضاربة ذات مخاطر عالية ولا ينصح بها إلا للمختصين
٣- هناك مؤشرات مهمة تستطيع من خلالها بناء تصوّر عن الشركة ومستقبلها وجدوى الاستثمار فيها ومنها:
أ- القيمة الدفترية :
(حقوق المساهمين ÷ عدد الأسهم)
يعني قيمة السهم في حال تصفية الشركة.. الأفضل تكون القيمة الدفترية أقل من القيمة السوقية (سعر السهم في السوق)
أ- القيمة الدفترية :
(حقوق المساهمين ÷ عدد الأسهم)
يعني قيمة السهم في حال تصفية الشركة.. الأفضل تكون القيمة الدفترية أقل من القيمة السوقية (سعر السهم في السوق)
ب- مضاعف القيمة الدفترية:
(القيمة السوقية ÷ القيمة الدفترية)
كم مرة تضاعف سعر السهم فوق قيمته العادلة
ج- الربح التشغيلي: الأفضل تكون أغلب أرباح الشركة تشغيلية (بيع منتجاتها) وليست أرباح استثنائية ( عقار، استثمار).. لأن الأرباح الاستثنائية غير دائمة ولا تعكس الأرباح المستمرة
(القيمة السوقية ÷ القيمة الدفترية)
كم مرة تضاعف سعر السهم فوق قيمته العادلة
ج- الربح التشغيلي: الأفضل تكون أغلب أرباح الشركة تشغيلية (بيع منتجاتها) وليست أرباح استثنائية ( عقار، استثمار).. لأن الأرباح الاستثنائية غير دائمة ولا تعكس الأرباح المستمرة
د- مكرر الأرباح :كم مرة تتكرر الأرباح حتى تسترجع سعر السهم.. بمعنى إذا اشتريت سهم بِـ ٥٠ريال كم سنة تحتاج عشان ترجع لك الـ ٥٠ من التوزيعات.. مثلاً لو كانت الشركة توزع ٥ ريال سنويا يعني مكرر الربح هو ١٠ سنوات.. الأفضل يكون مكرر الربح قليل ولا يتجاوز ٢٠
هـ- نسبة العائد على السهم: بمعنى كم توزع الشركة؟ ٣٪ أو ٥٪ أو ٧٪.. كثير من شركات السوق توزع ٥٪
و- نسبة نمو الأرباح: من خلال قراءة التقارير والقوائم المالية.. هل المبيعات والأرباح تنمو بشكل سنوي والربح في كل عام أعلى من العام السابق
و- نسبة نمو الأرباح: من خلال قراءة التقارير والقوائم المالية.. هل المبيعات والأرباح تنمو بشكل سنوي والربح في كل عام أعلى من العام السابق
ز- الشركات المنافسة: ماهي الشركات المنافسة وما هو موقع الشركة في هذه المنافسة هل تملك عنصر منافس ولا تغرّد خارج السرب
ح- الديون: هل لديها قروض عالية ٥٠٪ أو ٦٠٪ من رأس المال.. هل لديها قروض قصيرة الأجل؟ لأنها مستحقة السداد خلال فترة قصيرة جدا
ح- الديون: هل لديها قروض عالية ٥٠٪ أو ٦٠٪ من رأس المال.. هل لديها قروض قصيرة الأجل؟ لأنها مستحقة السداد خلال فترة قصيرة جدا
ط- المشاريع المستقبلية: هل لدى الشركة خطة ومشاريع للمستقبل تتوافق مع رؤية ٢٠٣٠
ي- كبار المستثمرين: تملُّك مستثمرين كبار (مثل بعض الجهات التابعة للحكومة) في الشركة من علامات قوة الشركة
ي- كبار المستثمرين: تملُّك مستثمرين كبار (مثل بعض الجهات التابعة للحكومة) في الشركة من علامات قوة الشركة
كـ- إدارة الشركة: هل هي قديمة مستقرة ولا كل يومين إدارة جديدة، هل أعضاء مجلس الإدارة يمتلكون أسهم في الشركة ولا شاردين عنها
٤- من خلال المؤشرات السابقة ستكون قادر على اختيار شركات قوائمها المالية جيدة وعندها توزيعات نقدية مستمرة ونمو واضح في أرباحها وأنشطتها و تتوقع لها مستقبل جيد يتوافق مع أهداف المملكة المستقبلية ورؤية ٢٠٣٠
٥- بعد تحديد الشركات التي ترغب بالاستثمار فيها، حدد مبلغ للاستثمار بشكل شهري ١٠٠٠ريال مثلا وقسّمه على عدة شركات من قطاعات مختلفة لتنويع المحفظة وتقليل المخاطر.. مثلاً تشتري في ٤ شركات، كل شركة بِـ ٢٥٠ريال أو ٥ شركات، كل شركة بِـ ٢٠٠ريال أو ١٠ شركات، كل شركة بِـ ١٠٠ريال
٦- استمر في شراء نفس الشركات بنفس المبلغ بشكل شهري لتحصل على تكلفة متوسطة ولا تلتفت للتذبذب وصعود الأسعار وهبوطها فأنت تستثمر على المدى البعيد
٧- أعِد استثمار الأرباح اللي تجيك من التوزيعات النقدية واستفيد من العائد المركب
٧- أعِد استثمار الأرباح اللي تجيك من التوزيعات النقدية واستفيد من العائد المركب
٨- سلّح نفسك بالعلم والمعرفة،
اقرأ كتب، احضر دورات، شاهد مقاطع، استمع لِـ برودكاست ولا تقفز في المجهول على أمل الربح السريع
اقرأ كتب، احضر دورات، شاهد مقاطع، استمع لِـ برودكاست ولا تقفز في المجهول على أمل الربح السريع
٩- بإمكانك البدء بالتدرّب عن طريق محفظة افتراضية فهي تعطي للمبتدئ فكرة عن السوق
لكن مشاعر الخوف والطمع فيها تختلف عن الواقع ولا غِنى عن التدرب بمال حقيقي
١٠- لا تتعجل النتائج
١٠٠+١٠٠ مع الصبر بكرة تشوفها ١٠٠.٠٠٠
١٠٠٠+ ١٠٠٠ مع الصبر بكرة تشوفها مليون
لكن مشاعر الخوف والطمع فيها تختلف عن الواقع ولا غِنى عن التدرب بمال حقيقي
١٠- لا تتعجل النتائج
١٠٠+١٠٠ مع الصبر بكرة تشوفها ١٠٠.٠٠٠
١٠٠٠+ ١٠٠٠ مع الصبر بكرة تشوفها مليون
١١- الصناديق الاستثمارية قد تغنيك عن هذا كله
لكن إذا امتلكت الخبرة الكافية ستحتفظ بالفوائد اللي ياخذها الصندوق لنفسك
اتمنى إنكم استفدتم..
انتهى..
لكن إذا امتلكت الخبرة الكافية ستحتفظ بالفوائد اللي ياخذها الصندوق لنفسك
اتمنى إنكم استفدتم..
انتهى..
@rattibha شكراً 🙏
جاري تحميل الاقتراحات...