"موازنة المحفظة"
▪️ لنفرض انك قررت استثمار 4000 ريال شهريا بسوق الاسهم
▪️ما عدا شهري الفطر والاضحى لانك بتشتري هدية "ساعة او جوال" بالعيد لزوجتك اللطيفة
▪️واخترت ارامكو الاتصالات الراجحي
▪️كل شهر تحول 4000 للمحفظة
1000 ارامكو
1000 الاتصالات
1000 الراجحي
1000 تجلس كاش بالمحفظة
▪️ لنفرض انك قررت استثمار 4000 ريال شهريا بسوق الاسهم
▪️ما عدا شهري الفطر والاضحى لانك بتشتري هدية "ساعة او جوال" بالعيد لزوجتك اللطيفة
▪️واخترت ارامكو الاتصالات الراجحي
▪️كل شهر تحول 4000 للمحفظة
1000 ارامكو
1000 الاتصالات
1000 الراجحي
1000 تجلس كاش بالمحفظة
موازنة المحفظة 5 نقاط
▪️تحديد وزن كل شركة ووزن الكاش
▪️تحديد فترة الموازنة الروتينية "كل 6 اشهر او بالسنة مرة"
▪️تحديد فترات الموازنة الطارئة "تراجع الشركات باكثر من 30% مثلا"
▪️التقييم وقت الموازنة
▪️التنفيذ
ناخذ مثال تحت👇
▪️تحديد وزن كل شركة ووزن الكاش
▪️تحديد فترة الموازنة الروتينية "كل 6 اشهر او بالسنة مرة"
▪️تحديد فترات الموازنة الطارئة "تراجع الشركات باكثر من 30% مثلا"
▪️التقييم وقت الموازنة
▪️التنفيذ
ناخذ مثال تحت👇
لنقل انك اخترت لكل شركة 25% وللكاش 25%
ولنقل انك بدات بيناير 2021
فعلى يناير 2022 لو افترضنا استقرار السوق بتكون الاوزان بالمحفظة مثل الصورة
ارامكو قيمتها السوقية 10 الاف ريال ووزنها 25%
الراجحي والاتصالات مثلها
والكاش بيكون 10 الاف ووزنه 25%
هذه محفظة موزونة فلا تحتاج الى وزن
ولنقل انك بدات بيناير 2021
فعلى يناير 2022 لو افترضنا استقرار السوق بتكون الاوزان بالمحفظة مثل الصورة
ارامكو قيمتها السوقية 10 الاف ريال ووزنها 25%
الراجحي والاتصالات مثلها
والكاش بيكون 10 الاف ووزنه 25%
هذه محفظة موزونة فلا تحتاج الى وزن
لنقل على يناير 2023 جيت تشيك عالمحفظة ولقيتها كالتالي
ارامكو انخفضت وصارت تشكل فقط 22% من المحفظة
ومثلها الراجحي و الاتصالات
فطبيعي نسبة الكاش حترتفع وصارت هنا 36%
وانت هدفك الكاش يبقى بحدود ال 25%
فالكاش الاضافي تشتري فيه بارامكو و الاتصالات والراجحي لتعيدهم الى الوزن المطلوب
ارامكو انخفضت وصارت تشكل فقط 22% من المحفظة
ومثلها الراجحي و الاتصالات
فطبيعي نسبة الكاش حترتفع وصارت هنا 36%
وانت هدفك الكاش يبقى بحدود ال 25%
فالكاش الاضافي تشتري فيه بارامكو و الاتصالات والراجحي لتعيدهم الى الوزن المطلوب
هذا الاساس ولكل قاعدة استثناءات
المهم الانضباط وعدم استعجال الربح
وطالما انك تحافظ على الدفعات ووزن الكاش فستستفيد من التقلبات
ملحوظة: في حالة التراجع الحاد اكثر من 40% وانت مقتنع بالشركات فليس خطأ ان تستنفد كل الكاش ثم تعيد بناءه بالتدريج
واتمنى لك التوفيق
المهم الانضباط وعدم استعجال الربح
وطالما انك تحافظ على الدفعات ووزن الكاش فستستفيد من التقلبات
ملحوظة: في حالة التراجع الحاد اكثر من 40% وانت مقتنع بالشركات فليس خطأ ان تستنفد كل الكاش ثم تعيد بناءه بالتدريج
واتمنى لك التوفيق
جاري تحميل الاقتراحات...