من أكثر المواضيع التي يتم السؤال عنها عندما نتحدث عن الاستثمار هي صناديق المؤشرات المتداولة ETFs.
ماهي الـETFs؟
ماهي أنواعها؟
لماذا نستثمر في هذه الصناديق؟
كيف تختار الصندوق المناسب؟
في هذا الثريد سوف أقوم بالحديث عن صناديق المؤشرات المتداولة و الإجابة على هذه الأسئلة.
ماهي الـETFs؟
ماهي أنواعها؟
لماذا نستثمر في هذه الصناديق؟
كيف تختار الصندوق المناسب؟
في هذا الثريد سوف أقوم بالحديث عن صناديق المؤشرات المتداولة و الإجابة على هذه الأسئلة.
ما هي صناديق المؤشرات المتداولة؟
هي صناديق متداولة تمنحك القدرة على شراء مؤشر كامل، قطاع أو سلعة من خلال ورقة مالية واحدة (مثل الأسهم) لنوع محدد من الأصول.
تكون وحدات هذه الصناديق متداولة في السوق مثل الأسهم تمامًا حيث يمكنك شراءها و بيعها في أي وقت خلال ساعات عمل السوق.
هي صناديق متداولة تمنحك القدرة على شراء مؤشر كامل، قطاع أو سلعة من خلال ورقة مالية واحدة (مثل الأسهم) لنوع محدد من الأصول.
تكون وحدات هذه الصناديق متداولة في السوق مثل الأسهم تمامًا حيث يمكنك شراءها و بيعها في أي وقت خلال ساعات عمل السوق.
الصناديق المتداولة يمكن تصميمها لتتبع حركة أنواع مختلفة من الأصول بداية من السلع مثل النفط إلى صناديق تقوم بتتبع مجموعة واسعة من الأسهم في صندوق واحد.
كذلك يمكن تصميم الصناديق المتداولة أن تقوم بتتبع استراتيجية محددة في الاستثمار مثل استثمار القيمة و استثمار النمو.
كذلك يمكن تصميم الصناديق المتداولة أن تقوم بتتبع استراتيجية محددة في الاستثمار مثل استثمار القيمة و استثمار النمو.
أنواع الصناديق حسب تصنيف الأصول:
- صناديق المؤشرات: تقوم بتتبع حركة مؤشر محدد مثل مؤشر تاسي أو مؤشر S&P500
- صناديق القطاعات: تتبع حركة قطاع محدد مثل قطاع التكنولوجيا.
- صناديق السندات: تستثمر في الصكوك و السندات.
- صناديق السلع: تستثمر في السلع مثل النفط.
- صناديق المؤشرات: تقوم بتتبع حركة مؤشر محدد مثل مؤشر تاسي أو مؤشر S&P500
- صناديق القطاعات: تتبع حركة قطاع محدد مثل قطاع التكنولوجيا.
- صناديق السندات: تستثمر في الصكوك و السندات.
- صناديق السلع: تستثمر في السلع مثل النفط.
أنواع الصناديق حسب استراتيجية الاستثمار:
- صناديق نشطة: تدار بشكل نشط بحيث تحاول التفوق على أداء المؤشر.
- صناديق معكوسة: تتحرك في اتجاه معاكس لاتجاه المؤشر للاستفادة من النزول (شورت).
- صناديق النمو: تستثمر في أسهم النمو
- صناديق القيمة: تستثمر في أسهم القيمة.
- صناديق نشطة: تدار بشكل نشط بحيث تحاول التفوق على أداء المؤشر.
- صناديق معكوسة: تتحرك في اتجاه معاكس لاتجاه المؤشر للاستفادة من النزول (شورت).
- صناديق النمو: تستثمر في أسهم النمو
- صناديق القيمة: تستثمر في أسهم القيمة.
إيجابيات و سلبيات الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة:
✅ المرونة، حيث يمكنك بيع و شراء الصندوق في أي وقت
✅ الوصول لعدد أكبر من الأسهم في قطاعات مختلفة برأس مال قليل
✅ التقليل من المخاطر عن طريق التنويع
✅ الاستثمار في أصول بديلة مثل السلع و المعادن
✅ المرونة، حيث يمكنك بيع و شراء الصندوق في أي وقت
✅ الوصول لعدد أكبر من الأسهم في قطاعات مختلفة برأس مال قليل
✅ التقليل من المخاطر عن طريق التنويع
✅ الاستثمار في أصول بديلة مثل السلع و المعادن
❌ الرسوم العالية لبعض الصناديق
❌ أخطاء تتبع المؤشر Tracking Error
❌ صناديق القطاعات قد ترفع المخاطر لأنها تحد من التنويع و تزيد من التركيز
❌ أخطاء تتبع المؤشر Tracking Error
❌ صناديق القطاعات قد ترفع المخاطر لأنها تحد من التنويع و تزيد من التركيز
كيفية اختيار الصناديق؟
هناك ٧٦٠٢ صندوق مؤشر متداول في العالم، و هو عدد كبير جدًا، لتسهيل عملية الاختيار من بين هذه الصناديق، من المهم أخذ العوامل التالية في الاعتبار:
١- كمية الأصول: عند البحث يجب أن تتأكد من كمية الأصول التي يملكها الصندوق، على أقل تقدير يجب أن تكون ١٠$ مليون.
هناك ٧٦٠٢ صندوق مؤشر متداول في العالم، و هو عدد كبير جدًا، لتسهيل عملية الاختيار من بين هذه الصناديق، من المهم أخذ العوامل التالية في الاعتبار:
١- كمية الأصول: عند البحث يجب أن تتأكد من كمية الأصول التي يملكها الصندوق، على أقل تقدير يجب أن تكون ١٠$ مليون.
٢- أحجام التداول: بشكل عام كل ما ارتفعت أحجام التداول كلما ارتفعت السيولة و انخفص الـspread بين العرض و الطلب.
٣- الأصول المملوكة: من الأمور التي يجب النظر لها هو نوع الأصل أو المؤشر، إذا كنت تبحث عن التنويع فمن الأفضل الشراء في صندوق يتتبع مؤشر واسع.
٣- الأصول المملوكة: من الأمور التي يجب النظر لها هو نوع الأصل أو المؤشر، إذا كنت تبحث عن التنويع فمن الأفضل الشراء في صندوق يتتبع مؤشر واسع.
٤- الانحراف عن المؤشر: إذا تساوت جميع العوامل بين صندوقين، يجب أن تنظر لدرجة تطابق حركة الصندوق مع المؤشر، كل ما انخفض الانحراف عن المؤشر كان ذلك أفضل.
أمثلة لبعض الصناديق:
$SPY يتتبع مؤشر S&P500
$IWM يتتبع مؤشر Russell 2000
$QQQ يتتبع مؤشر NASDAQ 100
$DIA يتتبع مؤشر DJIA
$VUG لأسهم النمو
$VTV لأسهم القيمة
$AGG صندوق سندات
$VWO صندوق للأسواق الناشئة
$SPY يتتبع مؤشر S&P500
$IWM يتتبع مؤشر Russell 2000
$QQQ يتتبع مؤشر NASDAQ 100
$DIA يتتبع مؤشر DJIA
$VUG لأسهم النمو
$VTV لأسهم القيمة
$AGG صندوق سندات
$VWO صندوق للأسواق الناشئة
أخيرًا، صناديق المؤشرات المتداولة هي أحد الطرق الممتازة للاستثمار في الأسهم و تناسب أغلب الناس و خصوصًا للشخص الغير متفرغ لمتابعة السوق و الشركات.
يمكن كذلك الاستثمار في قطاعات أو مؤشرات محددة حسب أهداف الشخص و استراتيجيته في الاستثمار.
يمكن كذلك الاستثمار في قطاعات أو مؤشرات محددة حسب أهداف الشخص و استراتيجيته في الاستثمار.
جاري تحميل الاقتراحات...