ثريد : كيف ابدا بالتداول بالسوق الأمريكي ؟ افضل الوسطاء والقوانين المهم معرفتها قبل دخول هذا العالم المالي
تنويه : الثريد ليس توصية لأي بنك / وسيط وجميع ما سيكتب بناء على معلومات أو تجارب شخصية، وتعتبر مسؤول عن اتخاذك لأي قرار .
تعريف الوسيط : هو عبارة عن بنك او شركة تحت مظلة الهيئة المالية وتقوم بتقديم خدمة التداول في الأسواق المالية بطرق مختلفة لتنفيذ عمليات الشراء والبيع.
ابرز الوسطاء في الخليج للسوق الأمريكي
1- بنك الرياض
المقر : السعودية
العمولة : 2.29 لكل مئة سهم شاملة ضريبة القيمة المضافة
الأسعار المباشرة : مجانية
فتح الحساب ممكن للسعوديين والخليجيين
منصات التداول تطبيق وموقع
الترخيص : مرخصة من هيئة سوق المال السعودية
1- بنك الرياض
المقر : السعودية
العمولة : 2.29 لكل مئة سهم شاملة ضريبة القيمة المضافة
الأسعار المباشرة : مجانية
فتح الحساب ممكن للسعوديين والخليجيين
منصات التداول تطبيق وموقع
الترخيص : مرخصة من هيئة سوق المال السعودية
2 - منصة دراية
المقر : السعودية
العمولة : 2.29 لكل مئة سهم شاملة ضريبة القيمة المضافة
الأسعار المباشرة : اشتراك شهري بقيمة 14 دولار
فتح الحساب ممكن للسعوديين والمقيمين
المنصة دراية قلوبل، او تطبيق الوسيط الامريكي interactive brokers
الترخيص : مرخصة من هيئة سوق المال السعودية
المقر : السعودية
العمولة : 2.29 لكل مئة سهم شاملة ضريبة القيمة المضافة
الأسعار المباشرة : اشتراك شهري بقيمة 14 دولار
فتح الحساب ممكن للسعوديين والمقيمين
المنصة دراية قلوبل، او تطبيق الوسيط الامريكي interactive brokers
الترخيص : مرخصة من هيئة سوق المال السعودية
ملخص عن الوسطاء المحليين
⁃ الوسطاء لا يملكون ترخيص مباشر في امريكا، بل موقعين اتفاقيات مع وسيط عالمي مرخص اسمه interactive brokers , ويعيدون تقديم نفس الخدمات بأسعار أعلى .
⁃ العمولات مرتفعة وغير مناسبة لمن يشتري ويبيع بإستمرار
⁃ يملكون خدمة عملاء باللغة العربية
⁃ الوسطاء لا يملكون ترخيص مباشر في امريكا، بل موقعين اتفاقيات مع وسيط عالمي مرخص اسمه interactive brokers , ويعيدون تقديم نفس الخدمات بأسعار أعلى .
⁃ العمولات مرتفعة وغير مناسبة لمن يشتري ويبيع بإستمرار
⁃ يملكون خدمة عملاء باللغة العربية
لم اذكر باقي الوسطاء في الخليج لأسباب مختلفة اهمها العمولات العالية جدا، مثلا يوجد بنك في احد الدول الخليجية ياخذ بكل صفقة 50 دولار بيعا ومثلها شراء ، او شركة مالية بدولة خليجية اخرى تقدم اسهم قليلة جدا للتداول. بالتالي ما ذكرت من خيارات تعتبر هي الافضل محليا.
المختصر المفيد في للوسيط المحلي هو مناسب لمن يشتري من فترة لاخرى، وغير مناسب للمضارب او اصحاب العمليات اليومية.
الآن راح ابدأ بالحديث عن الوسطاء الامريكان، جميعهم مرخصين في امريكا ولكن قبل الحديث عنهم راح اتكلم عن أبرز النقاط اللي يحتاج أي متداول يعرفها قبل فتح حساب معهم.
الآن راح ابدأ بالحديث عن الوسطاء الامريكان، جميعهم مرخصين في امريكا ولكن قبل الحديث عنهم راح اتكلم عن أبرز النقاط اللي يحتاج أي متداول يعرفها قبل فتح حساب معهم.
قانون PDT
يوجد نوعين من الحسابات في الوسطاء الخارجيين
⁃ حساب كاش
⁃ حساب مارجن ( الرافعة المالية )
وقت التسجيل مع اي وسيط راح يطلب منك اختيار نوع حسابك ، اذا اخترت النوع الأول حساب كاش راح تكون التسوية يومين بعد بيع الأسهم، ويوم بعد بيع عقود الاوبشن.
يوجد نوعين من الحسابات في الوسطاء الخارجيين
⁃ حساب كاش
⁃ حساب مارجن ( الرافعة المالية )
وقت التسجيل مع اي وسيط راح يطلب منك اختيار نوع حسابك ، اذا اخترت النوع الأول حساب كاش راح تكون التسوية يومين بعد بيع الأسهم، ويوم بعد بيع عقود الاوبشن.
مثال : اشتريت اسهم في امازون بقيمة 9600 دولار. بعتهم في يوم الثلاثاء، المبلغ راح يبقى معلق عند الوسيط لمدة يومين وفلوسك ما راح ترجع بحسابك الا يوم الخميس
العمليات مفتوحة ، تقدر تشتري وتبيع مهما كان المبلغ بحسابك بشرط امتلاك قيمة الاسهم والانتظار يومين للتسوية المالية بعد البيع
العمليات مفتوحة ، تقدر تشتري وتبيع مهما كان المبلغ بحسابك بشرط امتلاك قيمة الاسهم والانتظار يومين للتسوية المالية بعد البيع
النوع الثاني هو حساب المارجن، وهو يوفر تسوية مباشرة تبيع ومبلغ البيع يرجع مباشرة لحسابك وهنا يٌطبق قانون PDT rule
إذا كان حسابك أقل من 25 الف دولار ، راح يكون مسموح لك بثلاث عمليات بالاسبوع فقط
إذا كان حسابك أقل من 25 الف دولار ، راح يكون مسموح لك بثلاث عمليات بالاسبوع فقط
معاك ١٠ الاف دولار وتبي تسوية مباشرة راح يقدمها لك الوسيط بشرط الالتزام بالعدد المسموح لك، اذا كان حسابك فوق ٢٥ الف دولار العمليات مفتوحة والتسوية مباشرة بعد البيع.
⁃ القانون ساري على كل الوسطاء الامريكان ولا يوجد طريقة للالتفاف حوله او تجنبه
⁃ القانون ساري على كل الوسطاء الامريكان ولا يوجد طريقة للالتفاف حوله او تجنبه
التأمين على الحسابات :
كل بنك أو وسيط مرخص في امريكا لا بد يقدم تأمين يحمي عملائه في حال الخطر وأبرز انواع التأمين :
⁃ تأمين SIPC ( هيئة حماية المستثمرين الأمريكية )
التأمين مخصص للوسطاء ويوفر حماية لحسابك بقيمة 500 الف دولار، منها 250 الف دولار كاش
كل بنك أو وسيط مرخص في امريكا لا بد يقدم تأمين يحمي عملائه في حال الخطر وأبرز انواع التأمين :
⁃ تأمين SIPC ( هيئة حماية المستثمرين الأمريكية )
التأمين مخصص للوسطاء ويوفر حماية لحسابك بقيمة 500 الف دولار، منها 250 الف دولار كاش
تأمين FDIC ( المؤسسة الفيدرالية لحماية الودائع )
هو تأمين يقدم للبنوك ويحمي ودائع كل عميل في حسابه البنكي بقيمة 250 الف دولار.
اللي يهمنا هو تأمين SIPC فهو الضامن لإعادة اموال وأسهم العميل في حالة خسارة شركة الوساطة.
هو تأمين يقدم للبنوك ويحمي ودائع كل عميل في حسابه البنكي بقيمة 250 الف دولار.
اللي يهمنا هو تأمين SIPC فهو الضامن لإعادة اموال وأسهم العميل في حالة خسارة شركة الوساطة.
هيئة حماية المستثمرين تم انشائها عام 1970 من قبل الحكومة الفيدرالية بغرض تعزيز ثقة المستثمرين في الأسواق الأمريكية. من تاريخ انشائها حتى عام 2018 تكفلت الهيئة بإعادة ما يعادل 11 مليار ريال الى 773 الف مستثمر. اكثر من 99% من المؤهلين استعادوا أموالهم
الوسطاء الماليين في امريكا
امريكا هي اكبر سوق مالي بالعالم، اكبر الدول والصناديق والمستثمرين بالعالم يستثمرون بالسوق الامريكي عن طريق الوسطاء المرخصين في امريكا، حتى البنوك في دول الخليج وشركات الوساطة يملكون اتفاقيات معهم مثل ما ذكرنا من امثلة سابقا
امريكا هي اكبر سوق مالي بالعالم، اكبر الدول والصناديق والمستثمرين بالعالم يستثمرون بالسوق الامريكي عن طريق الوسطاء المرخصين في امريكا، حتى البنوك في دول الخليج وشركات الوساطة يملكون اتفاقيات معهم مثل ما ذكرنا من امثلة سابقا
عشان نستوعب حجم القوة المالية للوسطاء في امريكا، TD Ameritrade وهو احد الوسطاء أصوله تقدر بخمسة ترليون ريال سعودي، وهو اكبر من اصول البنوك السعودية مجتمعة
كارليس شواب وهو وسيط اخر اصوله تقدر 15 ترليون ريال، الوسيط Fidelity يملك اجمالي قيمة اصول للعملاء باكثر من 31 ترليون ريال
كارليس شواب وهو وسيط اخر اصوله تقدر 15 ترليون ريال، الوسيط Fidelity يملك اجمالي قيمة اصول للعملاء باكثر من 31 ترليون ريال
الان نبدأ بالمقارنة بين الخيارات المرخصة والمتاحة للعرب لفتح حسابات للتداول بالسوق الامريكي، علما ان بعض الوسطاء ما يفتحون لغير الامريكيين او المقيمين في امريكا مثل الوسيط روبين هود
جميع الوسطاء بالمقارنة ينطبق عليهم قانون PDT - لا يدعمون اللغة عربية - يملكون تأمين SIPC - مرخصين
جميع الوسطاء بالمقارنة ينطبق عليهم قانون PDT - لا يدعمون اللغة عربية - يملكون تأمين SIPC - مرخصين
1 - TD Ameritrade
العمولة : صفر للاسهم، 0.65 لكل عقد
الاسعار المباشرة : مجانية
خدمة العملاء : 24 ساعة على مدار الاسبوع سواء بالمحادثات المباشرة بالتطبيق، او مركز الاتصال بالموقع او رقم الهاتف او الإيميل
تكاليف ايداع وسحب الاموال : الايداع مجانا، رسوم السحب 25 دولار
العمولة : صفر للاسهم، 0.65 لكل عقد
الاسعار المباشرة : مجانية
خدمة العملاء : 24 ساعة على مدار الاسبوع سواء بالمحادثات المباشرة بالتطبيق، او مركز الاتصال بالموقع او رقم الهاتف او الإيميل
تكاليف ايداع وسحب الاموال : الايداع مجانا، رسوم السحب 25 دولار
الوسيط يقبل اغلب الجنسيات ولكن توجد دول عربية محظورة ابرزها الامارات - لا يستطيع المواطن والمقيم بالامارات فتح حساب معهم -
يمتلك الوسيط منصة عالية الاحترافية اسمها Thinkorswim وموجودة للكمبيوتر او تطبيق للجوال، فيها جميع الخدمات وبث مباشر لقناة CNBC بالاضافة لمنصة تحليل فني
يمتلك الوسيط منصة عالية الاحترافية اسمها Thinkorswim وموجودة للكمبيوتر او تطبيق للجوال، فيها جميع الخدمات وبث مباشر لقناة CNBC بالاضافة لمنصة تحليل فني
ابرز سؤال راح يتكرر هل العمولة مجانا باشتراطات، الجواب العمولة مجانية لجميع الاسهم مهما كان عددها او نوع حسابك ومهما شريت وبعت ما راح تدفع سنت
2- tradestation
العمولة : 5 دولار للصفقة حتى 10000 سهم، الاوبشن 0.65 للعقد بالاضافة إلى 5 دولار رسوم فتح صفقة.
الأسعار المباشرة : مجانية
خدمة العملاء : متوفرة بالاتصال او المحادثة المباشرة بالموقع ، تريدستيشن يملك مكتب ودعم عربي في دبي اذا واجهتك مشكلة تستطيع التواصل معهم
العمولة : 5 دولار للصفقة حتى 10000 سهم، الاوبشن 0.65 للعقد بالاضافة إلى 5 دولار رسوم فتح صفقة.
الأسعار المباشرة : مجانية
خدمة العملاء : متوفرة بالاتصال او المحادثة المباشرة بالموقع ، تريدستيشن يملك مكتب ودعم عربي في دبي اذا واجهتك مشكلة تستطيع التواصل معهم
تكاليف ايداع وسحب الاموال : الايداع مجانا، رسوم السحب 35 دولار
الوسيط يملك عرض ترويجي عمولات مستردة في اول ثلاثة اشهر حتى 600 دولار
الوسيط جيد والمميز فيه ان المنصة متطورة تقنيا ولديها قابلية تحمل الضغط ضد التعليق في وقت تعطل المنصات الكبيرة وبطئها
الوسيط يملك عرض ترويجي عمولات مستردة في اول ثلاثة اشهر حتى 600 دولار
الوسيط جيد والمميز فيه ان المنصة متطورة تقنيا ولديها قابلية تحمل الضغط ضد التعليق في وقت تعطل المنصات الكبيرة وبطئها
3 - Lightspeed
العمولة : 4.5 للصفقة او 0.0045 للسهم الواحد و 0.60 لعقد الاوبشن
الاسعار المباشرة : مجانا
خدمة العملاء : عن طريق الايميل او الاتصال الهاتفي
الوسيط يملك عرض ترويجي استعادة 50% من العمولات المدفوعة خلال اول ثلاثة اشهر.
العمولة : 4.5 للصفقة او 0.0045 للسهم الواحد و 0.60 لعقد الاوبشن
الاسعار المباشرة : مجانا
خدمة العملاء : عن طريق الايميل او الاتصال الهاتفي
الوسيط يملك عرض ترويجي استعادة 50% من العمولات المدفوعة خلال اول ثلاثة اشهر.
الوسيط مخصص للمضاربين فقط. يملك تقنية high-frequency trading او ما يعرف بالتداول عالي التردد وهي تقنية توفرلك اسرع تنفيذ للعمليات بجزء من الثانية ويعتبر افضل وسيط للمضاربين علما ان المنصة تكلف 130 دولار شهريا تخصم من عمولاتك. اذا كانت عمولاتك اكثر من 130 دولار تصير مجانية
interactive brokers - 4
العمولة : 0.005 للسهم
الاسعار المباشرة : 14 دولار شهريا
خدمة العملاء : الاتصال والمحادثات المباشرة والايميل
يوجد رسوم عدم تفاعل 20 دولار شهريا
الوسيط معروف، ولكن عدة مرات يفقد بيانات عملائه وتعلق المنصة ليوم او يومين, وبالنظر لعمولاته يعتبر الخيار الاخير
العمولة : 0.005 للسهم
الاسعار المباشرة : 14 دولار شهريا
خدمة العملاء : الاتصال والمحادثات المباشرة والايميل
يوجد رسوم عدم تفاعل 20 دولار شهريا
الوسيط معروف، ولكن عدة مرات يفقد بيانات عملائه وتعلق المنصة ليوم او يومين, وبالنظر لعمولاته يعتبر الخيار الاخير
اشتراطات فتح الحساب في جميع الوسطاء
- تعبئة نموذج التسجيل بالموقع
- ارسال اثبات السكن والعنوان الوطني كافي
- تعبئة نموذج الضريبة W-8BEN
وتختلف مدة فتح الحساب بين 3 ايام الى اسبوع حسب الوسيط واكتمال الاوراق المطلوبة.
سيتم تحديث الثريد باي معلومات مهمة
- تعبئة نموذج التسجيل بالموقع
- ارسال اثبات السكن والعنوان الوطني كافي
- تعبئة نموذج الضريبة W-8BEN
وتختلف مدة فتح الحساب بين 3 ايام الى اسبوع حسب الوسيط واكتمال الاوراق المطلوبة.
سيتم تحديث الثريد باي معلومات مهمة
استفسارات كثيرة عن وضع المحفظة بعد وفاة صاحب الحساب.
الحل بسيط تستطيع كتابة معلومات الحساب او اعطائها لقريب لك ليتم التحويل الى حسابك في بلدك، او تطلب من الوسيط اعطاء الصلاحية لشخص اخر للتحويل عند التسجيل.
الحل بسيط تستطيع كتابة معلومات الحساب او اعطائها لقريب لك ليتم التحويل الى حسابك في بلدك، او تطلب من الوسيط اعطاء الصلاحية لشخص اخر للتحويل عند التسجيل.
جاري تحميل الاقتراحات...