#صناديق_المؤشرات_المتداولة أو الـ #ETFs
نتعرف تحت هذه التغريدة على الـ ETFs بقدر من التفصيل ونغطي النقاط التالية:
. تعريفها والفرق بينها وبين الصناديق الاستثمارية المدارة أو الأسهم
. أهم أنواع الـETFs المتداولة
. المميزات والعيوب
. أهم الـETFs المتداولة الموافقة للشريعة الإسلامية
نتعرف تحت هذه التغريدة على الـ ETFs بقدر من التفصيل ونغطي النقاط التالية:
. تعريفها والفرق بينها وبين الصناديق الاستثمارية المدارة أو الأسهم
. أهم أنواع الـETFs المتداولة
. المميزات والعيوب
. أهم الـETFs المتداولة الموافقة للشريعة الإسلامية
الصناديق التي تمثل المؤشرات ولا يديرها مدير متخصص في الاستثمار عادة ما تكون ذو كلفة منخفضة و تمتاز بالتنوع لتقليص نسبة المخاطرة على عكس الاستثمار المباشر بأسهم معينة بسوق #الأوراق_المالية. ويتوقف سعر تداول صناديق المؤشرات على أداء القطاع التي تمثله وليس بالضرورة على العرض والطلب.
كما تتيح #صناديق_المؤشرات_المتداولة للمستثمرين الاستثمار بمبالغ صغيرة مع فرصة اختيار الصندوق الذي يركز على قطاع اقتصادي معين، وهي مناسبة للمستثمرين المبتدئين الذين يرغبون في الاستثمار في #البورصة ولكن بدون خبرة #التحليل_المالي أو #التحليل_الفني لاختيار أسهم معينة في كل قطاع.
يوجد العديد من صناديق المؤشرات في جميع المجالات وأهما الصناديق التي تتبع القطاعات المختلفة لمؤشر الـ #SP500 مثل
المؤشر ككل $SPY
قطاع الاتصالات $XLC
قطاع الطاقة $XLE
قطاع الرعاية الصحية $XLV
قطاع الصناعة $XLI
قطاع العقار $XLRE
قطاع التقنية $XLK و $QQQ الشهير
توزيعات الأرباح $SPYD
المؤشر ككل $SPY
قطاع الاتصالات $XLC
قطاع الطاقة $XLE
قطاع الرعاية الصحية $XLV
قطاع الصناعة $XLI
قطاع العقار $XLRE
قطاع التقنية $XLK و $QQQ الشهير
توزيعات الأرباح $SPYD
من أهم مميزات #صناديق_المؤشرات:
+تقليل المخاطرة عن طريق الاستثمار في سلة متنوعة من الأسهم المشتركة في قطاع محدد بدلا من خطورة التركيز على سهم أو اثنين من كل قطاع
+سهولة المشاركة في قطاع معين والتحول من قطاع الى اخر حسب متغيرات السوق
+تقليل المخاطرة عن طريق الاستثمار في سلة متنوعة من الأسهم المشتركة في قطاع محدد بدلا من خطورة التركيز على سهم أو اثنين من كل قطاع
+سهولة المشاركة في قطاع معين والتحول من قطاع الى اخر حسب متغيرات السوق
من أهم مميزات #صناديق_المؤشرات (2):
+سهولة الاستثمار في الاسهم دون خبرة كبيرة سابقة أو دراية بأمور التحليل الفني والمالي
+امكانية المشاركة في مؤشر كامل أو قطاعات معينة بشراء الـ ETF بمبالغ صغيرة واستقطاع شهري منتظم
+انخفاض المصاريف الإدارية بالمقارنة بصناديق الاستثمار المدارة
+سهولة الاستثمار في الاسهم دون خبرة كبيرة سابقة أو دراية بأمور التحليل الفني والمالي
+امكانية المشاركة في مؤشر كامل أو قطاعات معينة بشراء الـ ETF بمبالغ صغيرة واستقطاع شهري منتظم
+انخفاض المصاريف الإدارية بالمقارنة بصناديق الاستثمار المدارة
من أهم عيوب #صناديق_المؤشرات:
-الارتفاع محدود بأداء القطاع ككل والذي قد يكون أقل من أداء الأسهم المميزة. الصورة أدناه توضح التفوق الهائل لسهم #نيو $NIO بالأصفر و #تسلا $TSLA بالأزرق مقارنة بأداء مؤشر الـ #SP500 بالأخضر أو صندوق تكنولوجيا القيادة الذاتية $ARKQ بالبني للعام 2020⬇️
-الارتفاع محدود بأداء القطاع ككل والذي قد يكون أقل من أداء الأسهم المميزة. الصورة أدناه توضح التفوق الهائل لسهم #نيو $NIO بالأصفر و #تسلا $TSLA بالأزرق مقارنة بأداء مؤشر الـ #SP500 بالأخضر أو صندوق تكنولوجيا القيادة الذاتية $ARKQ بالبني للعام 2020⬇️
من أهم عيوب #صناديق_المؤشرات (2):
-من أهم مشاكل صناديق المؤشرات هي احتوائها على العديد من الشركات التي تمثل مؤشر معين وقد يختلط الحابل بالنابل ويتضمن الصندوق شركات غير متوافقة مع الشريعة. فمثلا صندوق $SPY الذي يتبع مؤشر الـ #SP500 يحتوي على شركات للتبغ والأسلحة والقمار وغيرها.
-من أهم مشاكل صناديق المؤشرات هي احتوائها على العديد من الشركات التي تمثل مؤشر معين وقد يختلط الحابل بالنابل ويتضمن الصندوق شركات غير متوافقة مع الشريعة. فمثلا صندوق $SPY الذي يتبع مؤشر الـ #SP500 يحتوي على شركات للتبغ والأسلحة والقمار وغيرها.
أهم صناديق الـ ETFs المتداولة المتوافقة مع الشريعة:
توجد صناديق للأسهم المتوافقة مع الشريعة مثل $SPUS
S&P Sharia Industry Exclusions ETF
الصندوق يتابع مؤشر الـ #SP500 مع استبعاد الشركات التي تعمل في الأنشطة المحرمة شرعا والشركات ذات المديونية العالية. الصندوق حقق 25% اخر سنة 👇
توجد صناديق للأسهم المتوافقة مع الشريعة مثل $SPUS
S&P Sharia Industry Exclusions ETF
الصندوق يتابع مؤشر الـ #SP500 مع استبعاد الشركات التي تعمل في الأنشطة المحرمة شرعا والشركات ذات المديونية العالية. الصندوق حقق 25% اخر سنة 👇
صندوق Wahed FTSE USA Shariah ETF ورمزه $HLAL
يقوم الصندوق بفحص مكونات مؤشر FTSE USA الرئيسي لتحديد وضعهم الشرعي وضم المتوافق مع الشريعة منها في ETF قابلة للتداول. أعلى حصص بالصندوق $AAPL $TSLA $JNJ $PG $HD $ADBE $PFE $MRK
الصندوق حقق 26.75% اخر سنة وسعره الحالي حول 35.5$ 👇
يقوم الصندوق بفحص مكونات مؤشر FTSE USA الرئيسي لتحديد وضعهم الشرعي وضم المتوافق مع الشريعة منها في ETF قابلة للتداول. أعلى حصص بالصندوق $AAPL $TSLA $JNJ $PG $HD $ADBE $PFE $MRK
الصندوق حقق 26.75% اخر سنة وسعره الحالي حول 35.5$ 👇
كما يوجد 3 صناديق ETF متداولة في أوروبا فقط وتركز على الأسهم المتوافقة مع الشريعة على مستويات مختلفة
iShares MSCI World Islamic UCITS ETF على مستوى العالم
iShares MSCI USA Islamic UCITS ETF على مستوى امريكا
iShares MSCI Emerging Markets Islamic UCITS ETF على مستوى الأسواق الناشئة
iShares MSCI World Islamic UCITS ETF على مستوى العالم
iShares MSCI USA Islamic UCITS ETF على مستوى امريكا
iShares MSCI Emerging Markets Islamic UCITS ETF على مستوى الأسواق الناشئة
وفي المجمل تعتبر صناديق الـ ETF مصدر مهم للإطلاع على أفكار للاستثمار في الشركات الواعدة، فالصناديق ملزمة بالإفصاح عن عمليات الشراء والبيع بشكل ربع سنوي مما يمثل فرصة لمعرفة كيف يستثمر الكبار ومحاكاة محافظهم.
الصورة لأعلى 10 أسهم بصندوق $ARKK لشركات الابتكار ونسبة كل منهم بالصندوق
الصورة لأعلى 10 أسهم بصندوق $ARKK لشركات الابتكار ونسبة كل منهم بالصندوق
نذكر أن نتائج وأداء سهم أو صندوق معين في الماضي لا تضمن استمرار تلك النتائج في المستقبل. ونؤكد أن كل ما جاء في هذا الثريد ليس بتوصية للبيع او الشراء.
نحن نفضل الاستثمار في الأسهم المنفردة ونشتري الـ ETFs فقط للاستثمار في #المعادن_النفيسة.
نسعد بأرائكم و أسئلتكم في التعليقات
نحن نفضل الاستثمار في الأسهم المنفردة ونشتري الـ ETFs فقط للاستثمار في #المعادن_النفيسة.
نسعد بأرائكم و أسئلتكم في التعليقات
ناس كتير تسأل عن صناديق الـ ETF المتوافقة مع الشريعة:
$SPUS و $HLAL لأسهم الشركات الامريكية
$SPRE لأسهم صناديق الريت الأمريكية
$SPUS و $HLAL لأسهم الشركات الامريكية
$SPRE لأسهم صناديق الريت الأمريكية
جاري تحميل الاقتراحات...