المحتال واللص في ظل التعاملات المالية الالكترونية الحالية يعيش عصره الذهبي في عالم السرقة؛ يسرق وهو مُختف خلف أجهزته ومن دون الحاجة إلى الخروج من منزله.
لم يعد بحاجة لأن يخرج وينشل او يسطوا ويعرض نفسه للخطر.
من خلف الكيبورد يستطيع فعل الكثير ويستهدف الضحايا حول العالم.
لم يعد بحاجة لأن يخرج وينشل او يسطوا ويعرض نفسه للخطر.
من خلف الكيبورد يستطيع فعل الكثير ويستهدف الضحايا حول العالم.
ولكن لديه مشكلة؛ كيف يستخرج المال المسروق من حسابات الآخرين؟ 🤔
كان حل هذه المشكلة للمحتال عن طريق ضحايا يُسخرهم لاستخراج الأموال المسروقة ومنحها له ويُطلق على هؤلاء الضحايا "بغال المال" لأن مهمتهم فقط حمل المال المسروق للسارق!
كان حل هذه المشكلة للمحتال عن طريق ضحايا يُسخرهم لاستخراج الأموال المسروقة ومنحها له ويُطلق على هؤلاء الضحايا "بغال المال" لأن مهمتهم فقط حمل المال المسروق للسارق!
بعض ضحايا هذا النوع من الاحتيال يقبعون في السجون لأنهم بموجب السجلات وكشوفات الحسابات هم من سحبوا الأموال المسروقة وتصرفوا بها، وهم من احتالوا على الناس وطلبوا تحويل الأموال لحساباتهم بعد ان تم انتحال شخصياتهم.
طرق تجنيد "بغال المال" كثيرة؛ منها طُرق دائمة ومنها من يتم استغلالهم في عملية واحدة فقط.
وهؤلاء الضحايا قد يكونوا أفراد او متاجر او حتى مؤسسات.
وهؤلاء الضحايا قد يكونوا أفراد او متاجر او حتى مؤسسات.
من طرق التجنيد الدائمة:
- التوظيف في وظائف من المنزل وتكون المهمة فقط تحويل أموال او ارسال بضائع ويتم استخدام الحساب الشخصي للموظف!
- او وظيفة المتسوق السري؛ يُحول له مال مسروق ويطلب منه شراء بضائع معينة بهدف تجربة المتسوق!!
- التوظيف في وظائف من المنزل وتكون المهمة فقط تحويل أموال او ارسال بضائع ويتم استخدام الحساب الشخصي للموظف!
- او وظيفة المتسوق السري؛ يُحول له مال مسروق ويطلب منه شراء بضائع معينة بهدف تجربة المتسوق!!
من طرق استخراج الأموال:
- خداع من يعرض بضاعة للبيع وتحويل مبالغ له أكبر يزعم المحتال انها بالخطأ
- خداع مندوبي التوصيل في شراء بضائع ويتم تحويل المبلغ من حسابات مسروقة
- خداع المتاجر والبائعين بالغاء طلبات شراء وطلب تحويل المبالغ عن طريق خدمات التحويل النقدي او استلامها نقدا.
- خداع من يعرض بضاعة للبيع وتحويل مبالغ له أكبر يزعم المحتال انها بالخطأ
- خداع مندوبي التوصيل في شراء بضائع ويتم تحويل المبلغ من حسابات مسروقة
- خداع المتاجر والبائعين بالغاء طلبات شراء وطلب تحويل المبالغ عن طريق خدمات التحويل النقدي او استلامها نقدا.
ايضاً من الطرق:
- عرض سداد المخالفات والفواتير باقل من قيمتها
- ادعاء منح قروض صغيرة، وعند الاتفاق يحول مبلغ اكبر ومن ثم يطلب تحويل المبلغ الزائد أو كله لحساب اخر او تسليمه نقداً!
- ايضاً حسابات الاستثمارات الوهمية وتحويل الأرباح من حسابات مسروقة لاقناع الضحية بتحويل مبالغ اخرى.
- عرض سداد المخالفات والفواتير باقل من قيمتها
- ادعاء منح قروض صغيرة، وعند الاتفاق يحول مبلغ اكبر ومن ثم يطلب تحويل المبلغ الزائد أو كله لحساب اخر او تسليمه نقداً!
- ايضاً حسابات الاستثمارات الوهمية وتحويل الأرباح من حسابات مسروقة لاقناع الضحية بتحويل مبالغ اخرى.
قواعد لحماية نفسك:
- احذر من أي وظيفة من المنزل وتطلب استخدام حساب البنك الشخصي في تحويلات لصالح الشركة المزعومة.
- احذر من اي عملية يطلب منك شخص لا تعرفه تحويل مبالغ تصلك عن طريق خدمات التحويل النقدي لدولة اخرى.
- احذر من أي وظيفة من المنزل وتطلب استخدام حساب البنك الشخصي في تحويلات لصالح الشركة المزعومة.
- احذر من اي عملية يطلب منك شخص لا تعرفه تحويل مبالغ تصلك عن طريق خدمات التحويل النقدي لدولة اخرى.
يتبع؛
- احذر من اي مبلغ يصل حسابك من شخص لا تثق فيه ويطلب منك تحويله لحساب اخر او شراء منتجات له وارسالها.
- اي شخص يجري عملية مالية معك ويدعي ان المبلغ أُرسل بالخطأ ويطلب تحويله لحساب اخر.
- احذر من أي عملية تحويل تُجريها بحسابك ولك نسبة من المبلغ.
- احذر من اي مبلغ يصل حسابك من شخص لا تثق فيه ويطلب منك تحويله لحساب اخر او شراء منتجات له وارسالها.
- اي شخص يجري عملية مالية معك ويدعي ان المبلغ أُرسل بالخطأ ويطلب تحويله لحساب اخر.
- احذر من أي عملية تحويل تُجريها بحسابك ولك نسبة من المبلغ.
يتبع:
- اذا ادعى شخص لا تعرفه انه حول مبلغ اكبر من المبلغ المتفق عليه، أعد كامل المبلغ لنفس الحساب واطلب منه تحويل المبلغ الصحيح.
- احذر من دعوات الربح السريع؛
- احذر من الوظيفة التي لا تتطلب خبرة ولا دوام ومردود عالي.
- احذر من العمليات التي تتطلب تحويلات خارجية غير منطقية.
- اذا ادعى شخص لا تعرفه انه حول مبلغ اكبر من المبلغ المتفق عليه، أعد كامل المبلغ لنفس الحساب واطلب منه تحويل المبلغ الصحيح.
- احذر من دعوات الربح السريع؛
- احذر من الوظيفة التي لا تتطلب خبرة ولا دوام ومردود عالي.
- احذر من العمليات التي تتطلب تحويلات خارجية غير منطقية.
جاري تحميل الاقتراحات...